olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
Caixabank SA CABK.MC
Spania · BME Madrid · ISIN ES0140609019 · Verticală: Companii listate din Spania
La închiderea din 30 oct. 2026, acțiunea Caixabank SA (CABK.MC) costa 11,20 EUR (+0,31 % într-o zi), cu randament al dividendului 3,50 %, beta 1,06, interval pe 52 de săptămâni 9,01–13,53 EUR.
Date la · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 33,6
- slab (30–45)
- Bollinger (20, 2)
- 11,01 – 12,39
- în jumătatea de jos a benzii · %B 0,14 · lățimea benzii 11,8 %
- SMA 50 / 200
- 12,52 / 11,65
- tendință mixtă
- MACD (12, 26, 9)
- -0,36 / -0,34
- MACD sub semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | −11,2 % | −2,2 % | −9,0 pp | — |
| 3 luni | −10,9 % | −3,6 % | −7,3 pp | — |
| 6 luni | +3,3 % | +4,2 % | −0,9 pp | — |
| De la început de an | +7,2 % | +5,8 % | +1,4 pp | — |
| 1 an | +23,9 % | +7,6 % | +16,4 pp | +3,6 % |
| 3 ani | +192,0 % | +51,0 % | +141,1 pp | +28,4 % |
| 5 ani | +350,7 % | +44,2 % | +306,5 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
EPS indisponibil în depunerile structurate ale emitentului (de ex. un parteneriat raportează pe unitate, nu pe acțiune).
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | 3,1 mld | 4,8 mld | 5,8 mld | 5,9 mld |
| Profit net an/an | indisponibil | +53,9 % | +20,2 % | +1,8 % |
| EPS diluat | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| EPS diluat an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | -80,3 mld | 15,3 mld | 16,5 mld | 4,0 mld |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 45,8 mld EUR
- Datorie financiară
- indisponibil EUR
- Datorie netă
- indisponibil EUR
- Capitaluri proprii
- 38,5 mld EUR
- Active totale
- 664,0 mld EUR
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 15,6 %
- ROA
- 0,9 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (EUR)
Cont de profit și pierdere · EUR
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|
| Profit brut | 11,1 mld | 14,2 mld | 15,9 mld | 16,3 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Amortizare și depreciere | 730,0 mil | 774,0 mil | 778,0 mil | 791,0 mil | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Profit înainte de impozit | 4,3 mld | 6,9 mld | 8,3 mld | 8,7 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Impozit pe profit | 1,2 mld | 2,1 mld | 2,5 mld | 2,8 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Profit net | 3,1 mld | 4,8 mld | 5,8 mld | 5,9 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 0,15 | 0,23 | 0,39 | — | esef· 08 mai 2025verificat |
Bilanț · EUR
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 20,5 mld | 37,9 mld | 49,8 mld | 45,8 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Stocuri | 101,0 mil | 93,0 mil | 55,0 mil | 53,0 mil | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Imobilizări corporale nete | 5,9 mld | 5,9 mld | 5,7 mld | 5,6 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Fond comercial | 3,2 mld | 3,1 mld | 3,1 mld | 3,1 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Imobilizări necorporale (fără fond comercial) | 1,9 mld | 1,9 mld | 2,0 mld | 2,2 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Active totale | 598,9 mld | 607,2 mld | 631,0 mld | 664,0 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Datorii totale | 565,1 mld | 570,8 mld | 594,1 mld | 625,5 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Capital propriu | 33,7 mld | 36,3 mld | 36,9 mld | 38,5 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
- 2023
- 1,9 mld
- 2024
- 2,0 mld
- 2025
- 2,2 mld
esef· 20 oct. 2026verificat
Fluxuri de numerar · EUR
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | -79,9 mld | 15,7 mld | 16,8 mld | 4,4 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Investiții (capex) | 440,0 mil | 412,0 mil | 317,0 mil | 386,0 mil | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Flux de numerar liber | -80,3 mld ≈ | 15,3 mld ≈ | 16,5 mld ≈ | 4,0 mld ≈ | esef· 20 oct. 2026derivat |
| Flux de numerar din investiții | 164,0 mil | 203,0 mil | -152,0 mil | -34,0 mil | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Flux de numerar din finanțare | -4,0 mld | 1,4 mld | -4,8 mld | -8,3 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
| Dividende plătite | 1,2 mld | 1,7 mld | 3,9 mld | 3,2 mld | esef· 20 oct. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Flux de numerar operațional − Investiții (capex).
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 2 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 10,4 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
30 oct. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: indisponibil
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
10 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 5,33 – 7,27 EUR.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (EUR pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- DCF (flux de numerar actualizat)indisponibil · lipsesc date de intrare
- Colegi: EV/EBITDAindisponibil · lipsește datoria netă: trecerea de la EV la capitaluri nu se poate face (datoria lipsă nu e zero)
- Colegi: P/Eindisponibil · lipsesc date de intrare
- Dividende actualizate (DDM)5,33 – 7,27 (Mijloc 6,15)
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 3,0 %
- Prima de risc a pieței
- 5,5 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 8,5 %
- Creștere terminală
- 2,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 10,4 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | 68,3 % | 55 (pe interval fix) | 60 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | 79,8 % | 57 (pe interval fix) | 40 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțial55/100 · 1/3 factori cu valoare
- Randamente· parțial57/100 · 1/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
CAIXABANK SA (CABK.MC). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2025-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: ROE 15,4 %.
Intervalul de valoare estimat este 5,33–7,27 EUR pe acțiune (mediana a 1 metode, acord între metode: o singură metodă); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 6,15 EUR, prețul de 11,20 EUR lasă un potențial de -45,1 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -82,1 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 10,4 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
Niciun semnal în factorii calculați. Nu înseamnă absența riscurilor: factorii fără date nu au fost evaluați, iar riscurile de afacere (marje, stocuri, cerere) sunt în analiza din surse.
Ce o infirmă
- Prețul este peste intervalul de valoare estimat
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Marja netă, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, P/E (TTM), EV/EBITDA, Randament FCF, Randamentul distribuirilor către acționari.
Față de mediana verticalei
Companii listate din Spania · aceeași țară · comparată cu 40 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ELE.MCEndesa SA | 45,9 mld | 20,9 | 26,4 % | 10,5 % | +0,5 % | +41 % / +147 % |
| AENA.MCAena S.m.e. SA | 40,7 mld | 19,1 | 24,2 % | 34,0 % | +8,9 % | +15 % / +98 % |
| AMS.MCAmadeus It Group Sociedad Anonima | 24,9 mld | 18,9 | 26,9 % | 20,5 % | +6,1 % | −14 % / +5 % |
| ACS.MCAcs Actividades De Construccion Y Servicios, S.A. | 23,3 mld | 24,6 | 19,9 % | 1,9 % | +19,7 % | +27 % / +168 % |
| ANA.MCAcciona SA | 11,1 mld | 13,8 | 16,9 % | 4,0 % | +5,5 % | +6 % / +71 % |
| FCC.MCFomento De Construcciones Y Contratas S.A. | 4,8 mld | 29,3 | 5,3 % | 1,7 % | +6,9 % | −11 % / −15 % |
| FDR.MCFluidra S.A. | 3,6 mld | 20,2 | 10,9 % | 7,8 % | +4,1 % | −26 % / +13 % |
| DIA.MCDistribuidora Internacional De Alimentacion SA | 2,6 mld | 20,4 | 165,6 % | 2,2 % | −2,7 % | +59 % / +378.233 % |
| ENO.MCElecnor SA | 2,4 mld | 21,8 | 10,5 % | 2,5 % | +15,1 % | +1 % / +80 % |
| CMO.MCCementos Molins S.A. | 2,3 mld | 12,6 | 14,3 % | 18,0 % | −3,1 % | +19 % / indisponibil |
| ALM.MCAlmirall S.A. | 2,2 mld | 48,2 | 3,1 % | 4,2 % | +12,4 % | −15 % / +23 % |
| FAE.MCFaes Farma SA | 1,5 mld | 19,0 | 10,8 % | 13,0 % | +23,7 % | +8 % / +63 % |
| AEDAS.MCAedas Homes SA | 1,0 mld | 17,1 | 57,8 % | 7,0 % | −24,8 % | +12 % / +57 % |
| EDR.MCEdreams Odigeo SA | 524,4 mil | 10,5 | 21,0 % | 7,8 % | −0,4 % | −35 % / −22 % |
| EAT.MCAmRest Holdings SE | 499,1 mil | 31,0 | 4,3 % | 0,6 % | +0,1 % | −38 % / −63 % |
| ADX.MCAudax Renovables S.A. | 458,7 mil | 23,4 | 9,3 % | 1,0 % | −5,4 % | −25 % / −4 % |
| ATRY.MCAtrys Health, S.A. | 198,2 mil | — | -49,5 % | -71,1 % | +8,5 % | −17 % / −28 % |
| ENER.MCEcoener, S.A. | 179,4 mil | 32,9 | 4,2 % | 6,4 % | +3,6 % | −31 % / +4 % |
| ADZ.MCAdolfo Dominguez SA | 64,2 mil | 39,2 | 9,0 % | 1,2 % | +1,8 % | +40 % / +36 % |
| DESA.MCDesarrollos Especiales De Sistemas De Anclaje S.A. | 49,6 mil | 10,2 | 152,3 % | 10,0 % | +2,2 % | +19 % / indisponibil |
| EZE.MCGrupo Ezentis SA | 30,6 mil | — | — | -9,3 % | +147,2 % | −34 % / +43 % |
| CLEO.MCCompañia Levantina De Edificacion Y Obras Publicas SA | 17,3 mil | 14,4 | 4,1 % | 3,4 % | +13,4 % | indisponibil / indisponibil |
| AYC.MCAyco Grupo Inmobiliario, S.A. | 16,4 mil | — | -33,8 % | — | −100,0 % | indisponibil / indisponibil |
| EBRO.MCEbro Foods, S.A. | 2,9 mil | 0,0 | 10,0 % | 7,7 % | −4,0 % | +1 % / +11 % |
| A3M.MCAtresmedia Corporacion De Medios De Comunicacion, S.A. | — | — | 7,9 % | 6,9 % | −2,7 % | +9 % / +61 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru CABK.MC din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202520 oct. 2026
- Raportul anual 202408 mai 2025
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.