olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
Addiko Bank AG ADKO.VI
Austria · Wiener Börse · ISIN AT000ADDIKO0 · Verticală: Companii listate din Austria
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea Addiko Bank AG (ADKO.VI) costa 24,10 EUR (−1,63 % într-o zi), cu capitalizare 465,1 mil EUR, P/E 10,6 pe un EPS diluat de 2,28 EUR în ultimele 12 luni, randament al dividendului 0,00 %, beta 0,09, interval pe 52 de săptămâni 21,00–29,00 EUR.
Date la · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 29,2
- supravândut (≤ 30)
- Bollinger (20, 2)
- 24,31 – 26,31
- sub banda inferioară · %B -0,11 · lățimea benzii 7,9 %
- SMA 50 / 200
- 25,46 / 25,71
- tendință descendentă (preț < SMA50 < SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- -0,18 / -0,06
- MACD sub semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | −2,8 % | +0,4 % | −3,2 pp | — |
| 3 luni | −8,7 % | −3,3 % | −5,5 pp | — |
| 6 luni | −12,4 % | +4,0 % | −16,3 pp | — |
| De la început de an | +7,1 % | +8,1 % | −1,0 pp | — |
| 1 an | +14,2 % | +10,7 % | +3,5 pp | +4,5 % |
| 3 ani | +89,8 % | +50,1 % | +39,7 pp | +7,7 % |
| 5 ani | +59,1 % | +43,6 % | +15,5 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 100 din propriul istoric de 3 trimestre (min 6,3, mediană 8,4, max 9,9; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | 41,1 mil | 45,4 mil | 44,0 mil |
| Profit net an/an | indisponibil | +10,5 % | −3,1 % |
| EPS diluat | 2,12 | 2,35 | 2,28 |
| EPS diluat an/an | indisponibil | +10,8 % | −3,0 % |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 1,1 mld EUR
- Datorie financiară
- indisponibil EUR
- Datorie netă
- indisponibil EUR
- Capitaluri proprii
- 898,5 mil EUR
- Active totale
- 6,4 mld EUR
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 5,1 %
- ROA
- 0,7 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (EUR)
Cont de profit și pierdere · EUR
| Linie | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Profit operațional | 103,9 mil | 112,3 mil | 109,8 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Amortizare și depreciere | 17,3 mil | 17,0 mil | 18,1 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| EBITDA | 121,2 mil ≈ | 129,3 mil ≈ | 127,9 mil ≈ | esef· 10 mar. 2026derivat |
| Profit înainte de impozit | 47,4 mil | 60,4 mil | 60,1 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Impozit pe profit | 6,3 mil | 15,0 mil | 16,0 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Profit net | 41,1 mil | 45,4 mil | 44,0 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| EPS diluat | 2,12 | 2,35 | 2,28 | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 1,22 | 1,26 | 0,00 | esef· 10 mar. 2026derivat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Profit operațional + Amortizare și depreciere.
Bilanț · EUR
| Linie | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Numerar | 1,3 mld | 1,3 mld | 1,1 mld | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Imobilizări corporale nete | 54,3 mil | 53,1 mil | 59,0 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Imobilizări necorporale (fără fond comercial) | 23,3 mil | 25,7 mil | 28,9 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Active totale | 6,2 mld | 6,4 mld | 6,4 mld | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Capital propriu | 801,1 mil | 839,5 mil | 898,5 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Acțiuni în circulație la sfârșitul exercițiului | 19,4 mil | 19,3 mil | 19,3 mil | esef· 10 mar. 2026derivat |
Fluxuri de numerar · EUR
| Linie | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | 174,6 mil | 363,5 mil | -92,1 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Flux de numerar din investiții | -271,7 mil | -333,8 mil | -95,7 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Flux de numerar din finanțare | -31,6 mil | -33,0 mil | -6,0 mil | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Dividende plătite | 23,6 mil | 24,3 mil | 0 | esef· 10 mar. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 2,0 mil | 1,2 mil | 0 | esef· 10 mar. 2026verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 2 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 465,1 mil EUR
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
17 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 26,12 – 49,82 EUR.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (EUR pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- DCF (flux de numerar actualizat)indisponibil · lipsesc date de intrare
- Colegi: EV/EBITDAindisponibil · lipsește datoria netă: trecerea de la EV la capitaluri nu se poate face (datoria lipsă nu e zero)
- Colegi: P/E26,12 – 49,82 (Mijloc 37,37)25 firme folosite · multiplul median 16,4x · quartile 11,5x – 21,9x1AST.VI, ACAG.VI, AMAG.VI, ANDR.VI, BMAG.VI, CPI.VI, DOC.VI, ETS.VI, EVN.VI, FAA.VI, FACC.VI, FQT.VI, MMK.VI, OMV.VI, POS.VI, POST.VI, PYT.VI, ROS.VI, SBO.VI, STR.VI, SWUT.VI, TKA.VI, VER.VI, VOE.VI, WIE.VI
- Dividende actualizate (DDM)indisponibil · baza de calcul nu este pozitivă
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 3,0 %
- Prima de risc a pieței
- 5,5 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 8,5 %
- Creștere terminală
- 2,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | 10,6x | 81 (față de colegi) | 63 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | 0,0 % | 0 (pe interval fix) | 38 % |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Randamente· parțial0/100 · 1/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțial81/100 · 1/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
Addiko Bank AG (ADKO.VI). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2025-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: ROE 5,1 %.
Intervalul de valoare estimat este 26,11–49,82 EUR pe acțiune (mediana a 1 metode, acord între metode: o singură metodă); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 37,37 EUR, prețul de 24,10 EUR lasă un potențial de 55,1 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de 35,5 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- P/E (TTM): 10,6x
- Prețul este sub intervalul de valoare estimat
Ce o infirmă
- Randamentul distribuirilor către acționari: 0,0 %
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Marja netă, Conversia profitului în FCF, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, EV/EBITDA, Randament FCF, Rata de distribuire (FCF).
Față de mediana verticalei
Companii listate din Austria · aceeași țară · comparată cu 40 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| OMV.VIOmv Aktiengesellschaft | 35,4 mld | 23,3 | 8,9 % | 6,3 % | −7,2 % | +52 % / +85 % |
| VER.VIVerbund AG | 24,1 mld | 16,2 | 14,7 % | 18,6 % | −2,8 % | +9 % / −21 % |
| STR.VIStrabag Se | 11,9 mld | 12,9 | 17,2 % | 4,9 % | +7,4 % | +33 % / +171 % |
| ANDR.VIAndritz AG | 8,0 mld | 17,6 | 19,3 % | 5,8 % | −5,2 % | +32 % / +65 % |
| VOE.VIvoestalpine AG | 7,2 mld | 17,1 | 5,7 % | 2,8 % | −4,3 % | +13 % / +62 % |
| EVN.VIEvn AG | 5,4 mld | 12,4 | 6,9 % | 14,6 % | +3,8 % | +14 % / +12 % |
| ATS.VIAT & S Austria Technologie & Systemtechnik Aktiengesellschaft | 3,0 mld | — | -2,4 % | -1,4 % | +12,7 % | +301 % / +428 % |
| DOC.VIDO & CO Aktiengesellschaft | 2,4 mld | 22,2 | 24,0 % | 4,3 % | +7,1 % | +12 % / +70 % |
| CPI.VICPI Europe AG | 2,2 mld | 4,2 | 12,2 % | 68,2 % | −6,7 % | +0 % / −17 % |
| POST.VIÖsterreichische Post Aktiengesellschaft | 2,2 mld | 16,3 | 18,3 % | 4,3 % | −2,6 % | +5 % / +2 % |
| WIE.VIWienerberger AG | 1,9 mld | 11,5 | 5,9 % | 3,6 % | +1,2 % | −41 % / −33 % |
| LNZ.VILenzing Aktiengesellschaft | 1,7 mld | — | -11,8 % | -5,2 % | −2,3 % | −51 % / −67 % |
| MMK.VIMayr-Melnhof Karton Aktiengesellschaft | 1,3 mld | 17,5 | 3,6 % | 1,9 % | −4,8 % | −19 % / −40 % |
| POS.VIPorr AG | 1,2 mld | 10,8 | 12,9 % | 1,8 % | +1,7 % | +6 % / +168 % |
| AMAG.VIAMAG Austria Metall AG | 1,1 mld | 33,6 | 4,7 % | 2,3 % | +2,1 % | +35 % / +20 % |
| BMAG.VIPIERER Mobility AG | 1,1 mld | 1,8 | 638,9 % | 58,9 % | −46,3 % | +86 % / −47 % |
| FQT.VIFrequentis AG | 830,6 mil | 29,5 | 15,5 % | 4,9 % | +20,8 % | −9 % / +122 % |
| ETS.VIEuroTeleSites AG | 730,3 mil | 21,9 | 8,8 % | 11,9 % | +3,7 % | −7 % / +31 % |
| AGR.VIAGRANA Beteiligungs-Aktiengesellschaft | 729,2 mil | — | -3,6 % | -1,2 % | −7,9 % | −2 % / −14 % |
| FACC.VIFacc AG | 607,0 mil | 28,7 | 9,1 % | 2,2 % | +11,3 % | +23 % / +129 % |
| ROS.VIRosenbauer International AG | 600,7 mil | 12,1 | 17,4 % | 3,5 % | +9,4 % | +37 % / +107 % |
| 1AST.VIASTA Energy Solutions AG | 515,6 mil | 17,1 | 42,3 % | 4,3 % | +8,3 % | indisponibil / indisponibil |
| SBO.VISbo AG | 451,1 mil | 19,1 | 5,2 % | 5,2 % | −18,8 % | +4 % / −31 % |
| SEM.VISemperit Aktiengesellschaft Holding | 380,1 mil | 905,0 | 0,1 % | 0,1 % | −2,1 % | +40 % / +28 % |
| ACAG.VIAustriacard Holdings AG | 348,9 mil | 25,7 | 11,4 % | 4,1 % | −8,2 % | +77 % / +65 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru ADKO.VI din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202510 mar. 2026
- Raportul anual 202406 mar. 2025
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.