olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
OTP Bank Nyrt. OTP.BD
Ungaria · Budapesti Értéktőzsde
La închiderea din 06 nov. 2026, acțiunea OTP Bank Nyrt. (OTP.BD) costa 41.240,00 HUF (+0,10 % într-o zi), cu capitalizare 11.081,2 mld HUF, P/E 32,0 pe un EPS diluat de 1.288,00 HUF în ultimele 12 luni, randament al dividendului 1,05 %, beta 0,91, interval pe 52 de săptămâni 31.800,00–47.250,00 HUF.
Date la · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 45,6
- neutru
- Bollinger (20, 2)
- 40.348,58 – 42.947,42
- în jumătatea de jos a benzii · %B 0,34 · lățimea benzii 6,2 %
- SMA 50 / 200
- 43.311,60 / 42.270,55
- tendință mixtă
- MACD (12, 26, 9)
- -355,64 / -487,12
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +3,4 % | −0,2 % | +3,5 pp | — |
| 3 luni | −12,0 % | −5,4 % | −6,6 pp | — |
| 6 luni | −2,2 % | +4,4 % | −6,6 pp | — |
| De la început de an | +17,5 % | +6,5 % | +11,0 pp | — |
| 1 an | +27,1 % | +10,0 % | +17,2 pp | — |
| 3 ani | +201,0 % | +48,6 % | +152,5 pp | — |
| 5 ani | +117,7 % | +41,4 % | +76,3 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 100 din propriul istoric de 2 trimestre (min 7,8, mediană 8,7, max 9,6; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | indisponibil | 455,6 mld | 346,4 mld |
| Profit net an/an | indisponibil | indisponibil | −24,0 % |
| EPS diluat | indisponibil | 1.738,00 | 1.288,00 |
| EPS diluat an/an | indisponibil | indisponibil | −25,9 % |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2022 · 31 dec. 2022
- Numerar
- 2.597,7 mld HUF
- Datorie financiară
- indisponibil HUF
- Datorie netă
- indisponibil HUF
- Capitaluri proprii
- 3.322,3 mld HUF
- Active totale
- 32.804,2 mld HUF
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 10,9 %
- ROA
- 1,1 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (HUF)
Cont de profit și pierdere · HUF
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Amortizare și depreciere | — | 95,0 mld | 107,6 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Profit înainte de impozit | — | 528,4 mld | 394,9 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Impozit pe profit | — | 72,1 mld | 59,3 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Profit net | — | 455,6 mld | 346,4 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| EPS diluat | — | 1.738,00 | 1.288,00 | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Dividend pe acțiune | 425,89 | 3,57 | 432,26 | esef· 05 sept. 2023derivat |
Bilanț · HUF
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Numerar | 1.674,8 mld | 1.701,6 mld | 2.597,7 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Imobilizări corporale nete | — | 411,1 mld | 464,5 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Active totale | — | 27.553,4 mld | 32.804,2 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Datorii totale | — | 24.516,6 mld | 29.481,9 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Capital propriu | 2.537,1 mld | 3.036,8 mld | 3.322,3 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Acțiuni în circulație la sfârșitul exercițiului | — | 262,1 mil | 268,7 mil | esef· 05 sept. 2023derivat |
- 2020
- —
- 2021
- 262,1 mil
- 2022
- 268,7 mil
esef· 05 sept. 2023derivat
Fluxuri de numerar · HUF
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | — | 1.473,4 mld | 1.148,5 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Flux de numerar din investiții | — | -1.555,9 mld | -721,8 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Flux de numerar din finanțare | — | 47,7 mld | 289,8 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Dividende plătite | — | 10,0 mil | 116,1 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | — | 276,4 mld | 16,3 mld | esef· 05 sept. 2023verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 2 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
06 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 11.081,2 mld HUF
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Datele sunt mai vechi decât pragul de prospețime.
Scorul pe grupe
17 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
indisponibil — fără ipoteze de evaluare pentru moneda de raportare
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Metode de evaluare
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 6,5 %
- Prima de risc a pieței
- 6,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 12,5 %
- Creștere terminală
- 3,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | 32,0x | 0 (pe interval fix) | 63 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | 1,2 % | 17 (pe interval fix) | 38 % |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Randamente· parțial17/100 · 1/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțial0/100 · 1/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
OTP Bank Nyrt. (OTP.BD). Ultimul exercițiu complet: 2022; date până la 2022-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: ROE 10,9 %.
Intervalul de valoare estimat este 4 240,22–5 237,92 HUF pe acțiune (mediana a 1 metode, acord între metode: o singură metodă); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 4 686,56 HUF, prețul de 41 240,00 HUF lasă un potențial de -88,6 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -780,0 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
Niciun semnal în factorii calculați. Nu înseamnă absența riscurilor: factorii fără date nu au fost evaluați, iar riscurile de afacere (marje, stocuri, cerere) sunt în analiza din surse.
Ce o infirmă
- P/E (TTM): 32,0x
- Randamentul distribuirilor către acționari: 1,2 %
- Prețul este peste intervalul de valoare estimat
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Marja netă, Conversia profitului în FCF, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, EV/EBITDA, Randament FCF, Rata de distribuire (FCF).
Față de mediana verticalei
Nu există destule firme comparabile cu date pentru o medie.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202205 sept. 2023
- Raportul anual 202205 sept. 2023
- Raportul anual 202205 sept. 2023
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.