olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
Adalan Ventures PLC ZAIM.L
Regatul Unit · London Stock Exchange · ISIN GB00BMXTZ463 · Verticală: Companii listate din Regatul Unit
Adalan Ventures PLC, cunoscută anterior ca Zaim Credit Systems PLC, este o companie britanică listată pe piața LSE, cu activitate legată de sistemele de credit. Raportul anual pentru exercițiul financiar încheiat la 31 decembrie 2022 arată un consiliu de administrație redus și o guvernanță adaptată dimensiunii companiei.
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea Adalan Ventures PLC (ZAIM.L) costa 0,00 GBP (+0,00 % într-o zi), cu capitalizare 208,3 mii GBP, beta -1,88, interval pe 52 de săptămâni 0,00–0,05 GBP.
Date la · analiza AI din · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 45,9
- neutru
- Bollinger (20, 2)
- -0,02 – 0,03
- în jumătatea de jos a benzii · %B 0,42 · lățimea benzii 1.081,3 %
- SMA 50 / 200
- 0,00 / 0,00
- tendință descendentă (preț < SMA50 < SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- -0,00 / -0,00
- MACD sub semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | indisponibil | −0,6 % | indisponibil | — |
| 3 luni | indisponibil | −4,2 % | indisponibil | — |
| 6 luni | indisponibil | +4,3 % | indisponibil | — |
| De la început de an | indisponibil | +7,5 % | indisponibil | — |
| 1 an | indisponibil | +9,9 % | indisponibil | +6,7 % |
| 3 ani | indisponibil | +49,8 % | indisponibil | +24,8 % |
| 5 ani | −89,3 % | +42,8 % | −132,1 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | -571,3 mii | -10,9 mil |
| Profit net an/an | indisponibil | indisponibil |
| EPS diluat | -0,00 | -0,02 |
| EPS diluat an/an | indisponibil | indisponibil |
| netă % | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | indisponibil | indisponibil |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2022 · 31 dec. 2022
- Numerar
- 35,5 mii GBP
- Datorie financiară
- indisponibil GBP
- Datorie netă
- indisponibil GBP
- Capitaluri proprii
- -338,5 mii GBP
- Active totale
- 35,5 mii GBP
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- indisponibil
- ROA
- -202,0 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (GBP)
Cont de profit și pierdere · GBP
| Linie | 2021 | 2022 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|
| Profit operațional | -5,0 mii | 56,0 mii | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Profit înainte de impozit | -571,3 mii | -10,9 mil | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Impozit pe profit | 0 | 0 | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Profit net | -571,3 mii | -10,9 mil | esef· 11 sept. 2023verificat |
| EPS diluat | -0,00 | -0,02 | esef· 11 sept. 2023verificat |
Bilanț · GBP
| Linie | 2021 | 2022 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|
| Numerar | 211,8 mii | 35,5 mii | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Active totale | 10,8 mil | 35,5 mii | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Datorii totale | 197,1 mii | 374,0 mii | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Capital propriu | 10,6 mil | -338,5 mii | esef· 11 sept. 2023verificat |
| Acțiuni în circulație la sfârșitul exercițiului | — | 462,8 mil | esef· 11 sept. 2023derivat |
Fluxuri de numerar · GBP
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 0 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 0,0 % din minimum 60 %
- metode de evaluare calculate: 0 din minimum 1
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 208,3 mii GBP
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Datele sunt mai vechi decât pragul de prospețime.
Scorul pe grupe
0 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
indisponibil — fără ipoteze de evaluare pentru moneda de raportare
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Metode de evaluare
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 6,5 %
- Prima de risc a pieței
- 6,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 12,5 %
- Creștere terminală
- 3,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 0 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 0,0 % din minimum 60 %; metode de evaluare calculate: 0 din minimum 1
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Randamente· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
ADALAN VENTURES PLC (ZAIM.L). Ultimul exercițiu complet: 2022; date până la 2022-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: ROE -213,2 %.
Evaluarea nu poate fi calculată din datele disponibile.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 0 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 0,0 % din minimum 60 %; metode de evaluare calculate: 0 din minimum 1).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
Niciun semnal în factorii calculați. Nu înseamnă absența riscurilor: factorii fără date nu au fost evaluați, iar riscurile de afacere (marje, stocuri, cerere) sunt în analiza din surse.
Ce o infirmă
Niciun semnal în factorii calculați. Nu înseamnă absența riscurilor: factorii fără date nu au fost evaluați, iar riscurile de afacere (marje, stocuri, cerere) sunt în analiza din surse.
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Marja netă, Conversia profitului în FCF, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, P/E (TTM), EV/EBITDA, Randament FCF, Randamentul distribuirilor către acționari, Rata de distribuire (FCF).
Față de mediana verticalei
Companii listate din Regatul Unit · aceeași țară · comparată cu 40 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BATS.LBritish American Tobacco P.L.C. | 104,3 mld | 13,5 | 16,5 % | 30,3 % | −1,0 % | +7 % / +88 % |
| ABF.LAssociated British Foods PLC | 14,7 mld | 14,3 | 9,2 % | 5,3 % | −3,1 % | −5 % / −15 % |
| 0EV1.LCarnival PLC | 5,5 mld | 4,1 | 46,7 % | 13,4 % | +6,4 % | indisponibil / indisponibil |
| BAB.LBabcock International Group PLC | 5,1 mld | 24,7 | 34,7 % | 4,1 % | +7,2 % | −10 % / +158 % |
| AUTO.LAutotrader Group PLC | 4,8 mld | 16,4 | 60,2 % | 47,1 % | +3,9 % | −13 % / −23 % |
| BBY.LBalfour Beatty PLC | 4,2 mld | 16,3 | 23,2 % | 2,8 % | +15,2 % | +20 % / +160 % |
| ABDN.LAberdeen Group PLC | 4,1 mld | 10,8 | 8,0 % | 28,9 % | −2,1 % | +11 % / +41 % |
| BKG.LThe Berkeley Group Holdings PLC | 3,6 mld | 11,3 | 8,8 % | 13,4 % | −4,2 % | −0 % / −22 % |
| BME.LB&M European Value Retail PLC | 2,9 mld | 17,4 | 21,2 % | 2,8 % | +3,7 % | +68 % / −51 % |
| AJB.LAj Bell PLC | 2,4 mld | 22,8 | 49,9 % | 33,1 % | +18,0 % | +8 % / +128 % |
| ASHM.LAshmore Group PLC | 1,4 mld | 13,9 | 13,1 % | 71,6 % | −0,1 % | +28 % / +18 % |
| BCG.LBaltic Classifieds Group PLC | 1,2 mld | 23,2 | 15,8 % | 57,6 % | +6,9 % | −99 % / −99 % |
| APN.LApplied Nutrition PLC | 763,6 mil | 36,2 | 41,2 % | 19,7 % | +24,2 % | +71 % / indisponibil |
| BAG.LA.G. Barr P.L.C. | 671,9 mil | 14,4 | 14,4 % | 10,8 % | +4,0 % | −7 % / +26 % |
| ASC.LAsos PLC | 494,5 mil | — | -81,3 % | -12,0 % | −14,7 % | +71 % / +8 % |
| ALFA.LAlfa Financial Software Holdings PLC | 486,8 mil | 16,3 | 61,5 % | 23,8 % | +15,3 % | −28 % / +10 % |
| AML.LAston Martin Lagonda Global Holdings PLC | 344,3 mil | — | -93,4 % | -39,2 % | −20,6 % | −45 % / −85 % |
| APTD.LAptitude Software Group PLC | 111,3 mil | 28,5 | 7,2 % | 6,2 % | −7,3 % | −30 % / −23 % |
| BMS.LBraemar PLC | 78,3 mil | 39,2 | 2,7 % | 1,7 % | −4,4 % | +13 % / −11 % |
| AMGO.LAmigo Holdings PLC | 9,9 mil | — | — | — | −81,9 % | +325 % / +844 % |
| ASBE.LAssociated British Engineering PLC | 605,3 mii | — | -19,1 % | — | indisponibil | indisponibil / indisponibil |
| AMIF.LAmicorp Fs (uk) PLC | 221,6 mii | 0,1 | 27,5 % | 9,1 % | +8,1 % | indisponibil / indisponibil |
| AAF.LAirtel Africa PLC | — | — | 24,1 % | 10,6 % | +29,5 % | −7 % / +164 % |
| AAL.LAnglo American PLC | — | — | -19,3 % | -20,2 % | +4,5 % | +30 % / +76 % |
| ACG.LAcg Metals Limited | — | — | -80,3 % | -32,0 % | +134,8 % | +60 % / +63 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru ZAIM.L din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Pe scurt
Adalan Ventures PLC, cunoscută anterior ca Zaim Credit Systems PLC, este o companie britanică listată pe piața LSE, cu activitate legată de sistemele de credit. Raportul anual pentru exercițiul financiar încheiat la 31 decembrie 2022 arată un consiliu de administrație redus și o guvernanță adaptată dimensiunii companiei 1.
SWOT
Puncte tari
- Guvernanță formalizată, cu comitet de audit și politici scrise de conformitate pe piața de capital.
- Acord de relație cu acționarul fondator care urmărește independența operațională.
- Auditor extern desemnat, care nu furnizează servicii non-audit materiale, conform raportului.
Puncte slabe
- Consiliul este format din număr redus de membri, iar comitetul de nominalizare nu a fost înființat.
- Dependența de acționarul controlant și de structura sa de decizie ar putea limita autonomia companiei.
- Raportul menționează probleme potențiale legate de remiterea dividendelor și a taxelor de management.
Oportunități
- Creșterea activității ar putea genera praguri de EBITDA care să declanșeze remunerații mai mari, dar și stimulente de performanță.
- Consolidarea guvernanței pe măsura creșterii companiei ar putea reduce riscul operațional.
- Clarificarea structurii de dividende și a relațiilor cu acționarii ar putea îmbunătăți încrederea investitorilor.
Amenințări
- Riscurile de conformitate la nivelul LSE și al abuzului de piață ar putea crește costurile.
- Probleme legate de remiterea fondurilor către acționari ar putea afecta reputația companiei.
- Dependența de un singur acționar fondator ar putea amplifica impactul unei schimbări în relațiile lui.
Riscuri
- Dependența de acționarul fondatorridicat
Relațiile cu fondatorul și cu Zaim SA ar putea afecta independența deciziilor dacă tranzacțiile nu respectă condițiile normale de piață.
- Probleme de remitere a fondurilorridicat
Raportul menționează probleme potențiale legate de remiterea dividendelor și a taxelor de management, ceea ce ar putea afecta lichiditatea.
- Guvernanță redusămediu
Consiliul de dimensiuni mici și lipsa unui comitet de nominalizare ar putea limita supravegherea independentă a deciziilor.
- Remunerație legată de praguri de performanțămediu
Creșterile salariale condiționate de EBITDA ar putea genera presiuni asupra costurilor dacă pragurile sunt atinse.
- Conformitate pe piața de capitalscăzut
Obligațiile de raportare și de combatere a abuzului de piață ar putea conduce la sancțiuni dacă nu sunt respectate.
Teza de investiție
Ce ar trebui să fie adevărat (scenariul favorabil)
- Dacă guvernanța și acordul de relație cu acționarul fondator funcționează conform prevederilor, compania ar putea opera cu mai multă independență.
- O clarificare a politicii de dividende ar putea sprijini încrederea acționarilor și stabilitatea structurii financiare.
- Angajamentul consiliului de a respecta standardele de guvernanță pe măsura creșterii companiei ar putea reduce riscurile operaționale.
Ce ar strica teza
- Dacă problemele de remitere a fondurilor persistă, lichiditatea companiei ar putea fi afectată.
- Dependența de acționarul controlant ar putea limita autonomia și ar putea crea conflicte de interese.
- Un consiliu restrâns și lipsa unui comitet de nominalizare ar putea slăbi supravegherea deciziilor importante.
De urmărit
- Raportul următor privind rezultatele financiare și notele privind remiterea dividendelor2027
- Evoluția acordului de relație cu Zaim SA și a tranzacțiilor cu părțile afiliate2027
- Eventuala înființare a unui comitet de nominalizare sau modificări ale consiliuluinext 10-K
- Raportul de audit și concluziile privind controlul intern2027
Produse, piață și concurență
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Afacerea
Adalan Ventures PLC, fostă Zaim Credit Systems PLC, este listată în segmentul Standard al Listei Oficiale a LSE. Conform raportului anual pentru exercițiul încheiat la 31 decembrie 2022, consiliul de administrație este format dintr-un director executiv, un președinte non-executiv și alți membri, inclusiv un administrator independent 1. Documentul nu oferă, în fragmentul disponibil, o descriere detaliată a produselor sau a veniturilor.
Structura de guvernanță include un comitet de audit și un comitet de remunerare, în timp ce comitetul de nominalizare nu a fost înființat, deciziile fiind luate de consiliul în ansamblu 1. Compania a declarat că aplică voluntar, pe cât posibil, codul QCA.
Un acord de relație cu fondatorul și acționarul Zaim SA urmărește ca Adalan Ventures să își desfășoare activitatea independent și pe baze comerciale normale 1.
Segmente
Activitatea principală
Fragmentul raportului disponibil nu detaliază segmentele de activitate ale companiei, astfel că nu pot fi descrise separat liniile de business.
Guvernanță și structură
Structura de guvernanță este principala informație oferită de raport, cu roluri clare pentru președinte, director executiv și directorul financiar.
Piața în context
Raportul anual descrie compania ca fiind listată în segmentul Standard al LSE și nu oferă, în fragmentul disponibil, date despre piața în care activează sau despre cota sa de piață.
Lipsa de date privind piața limitează evaluarea poziției competitive, iar concluziile ar putea fi completate doar din rapoarte ulterioare sau din documente suplimentare.
Tendințe
- Ajustarea guvernanței la dimensiunea companieimixt
Consiliul a spus că adoptă standarde de guvernanță proporționale cu dimensiunea companiei, ceea ce ar putea reduce costurile administrative.
- Remunerație legată de performanța EBITDAmixt
Contractele unor administratori prevăd creșteri salariale dacă EBITDA atinge praguri lunare, ceea ce ar putea face costurile să depindă de rezultate.
- Dependența de acționarul fondatorvânt din față
Acordul de relație cu Zaim SA și cu fondatorul ar putea limita independența operațională dacă relațiile comerciale nu sunt tranzacționate pe baze normale.
- Cerințe de conformitate pe piața LSEvânt din față
Obligațiile privind abuzul de piață și raportarea periodică cresc gradul de conformitate necesar, ceea ce ar putea genera costuri suplimentare.
Poziția concurențială
Raportul anual disponibil nu identifică concurenți direcți ai companiei și nu compară poziția sa cu alți actori din același domeniu.
Fără informații din surse, nu pot fi evaluate avantajele competitive sau diferențele de strategie față de alte companii din sectorul de credit.
- Concurenți nespecificați în sursă
Sursa nu identifică concurenți; nu pot fi indicați emitenți comparabili.
- Alte companii de credit listate la LSE
Categorie generală; sursa nu oferă nume sau date comparative.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202211 sept. 2023
Surse
- [1] Annual report, fiscal year ended 2022-12-31 (ESEF) · SEC / Adalan Ventures PLC · 31 dec. 2022
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.