olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
Allstate Corporation (The Allstate Corporation) ALL
Fire, Marine & Casualty Insurance · SIC 6331 · Verticală: Fire, Marine & Casualty Insurance (SIC 6331)
Allstate Corporation este una dintre cele mai mari companii de asigurări personale din Statele Unite, cu accent pe auto și locuințe, plus servicii de protecție. În primul semestru al anului 2026 venitul a crescut și rezultatele subscrierii s-au îmbunătățit, cu un venit total de 18,6 miliarde USD în trimestrul al doilea, iar cerința de capital este susținută de un portofoliu de investiții de 83,24 miliarde USD la finalul anului 2025.
Analiza AI e posibil depășită: au apărut depuneri noi după sursele ei (vezi secțiunea «Analiză AI»).
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea Allstate Corporation (The Allstate Corporation) (ALL) costa 269,06 USD (+2,89 % într-o zi), cu capitalizare 66,6 mld USD, P/E 6,1 pe un EPS diluat de 44,16 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 1,58 %, beta 0,25, interval pe 52 de săptămâni 192,28–275,11 USD. Ultimul trimestru raportat (T3 2026): venituri de 17,3 mld USD (+0,5 % an/an), profit net de 2,1 mld USD (−44,5 % an/an), EPS diluat 8,03 USD.
Date la · analiza AI din · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 69,8
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 226,52 – 271,58
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,94 · lățimea benzii 18,1 %
- SMA 50 / 200
- 245,85 / 229,40
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 6,47 / 4,24
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +19,7 % | −1,1 % | +20,8 pp | — |
| 3 luni | +1,7 % | −0,5 % | +2,1 pp | — |
| 6 luni | +23,5 % | +4,4 % | +19,1 pp | — |
| De la început de an | +29,3 % | +12,3 % | +16,9 pp | — |
| 1 an | +37,8 % | +13,5 % | +24,3 pp | +7,3 % |
| 3 ani | +104,3 % | +76,4 % | +27,8 pp | +58,6 % |
| 5 ani | +129,7 % | +63,7 % | +66,0 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q3 2026 · 30 sept. 2026
Marje trimestriale
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 16,5 mld | 16,5 mld | 16,6 mld | 17,3 mld | 17,3 mld | 16,9 mld | 18,6 mld | 17,3 mld |
| Amortizare și depreciere | 151,0 mil | 132,0 mil | 127,0 mil ≈ | 115,0 mil ≈ | 108,0 mil | 101,0 mil | 86,0 mil ≈ | 81,0 mil ≈ |
| Impozit pe profit | 559,0 mil | 123,0 mil | 604,0 mil | 1,1 mld | 1,1 mld | 650,0 mil | 871,0 mil | 537,0 mil |
| Profit net | 1,9 mld | 595,0 mil | 2,1 mld | 3,7 mld | 3,8 mld | 2,5 mld | 3,3 mld | 2,1 mld |
| EPS diluat | 7,07 | 2,11 | 7,76 | 13,95 | 14,37 | 9,25 | 12,51 | 8,03 |
| Flux de numerar operațional | 1,7 mld | 2,0 mld | 1,9 mld ≈ | 3,3 mld ≈ | 3,0 mld | 3,6 mld | 2,6 mld ≈ | 3,8 mld ≈ |
| Investiții (capex) | 50,0 mil | 92,0 mil | -1,0 mil ≈ | 48,0 mil ≈ | 89,0 mil | 40,0 mil | 43,0 mil ≈ | 62,0 mil ≈ |
| Dividende plătite | 243,0 mil | 244,0 mil | 265,0 mil ≈ | 264,0 mil ≈ | 263,0 mil | 261,0 mil | 280,0 mil ≈ | 275,0 mil ≈ |
| Răscumpărări de acțiuni | 2,0 mil | 99,0 mil | 340,0 mil ≈ | 360,0 mil ≈ | 434,0 mil | 614,0 mil | 1,1 mld ≈ | 1,2 mld ≈ |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 11 din propriul istoric de 38 trimestre (min 4,6, mediană 12,0, max 43,9; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 39,8 mld | 41,5 mld | 41,9 mld | 50,6 mld | 51,4 mld | 57,1 mld | 64,1 mld | 67,7 mld |
| Venituri an/an | +1,0 % | +4,3 % | +0,9 % | +20,7 % | +1,6 % | +11,1 % | +12,3 % | +5,6 % |
| Profit net | 2,2 mld | 4,8 mld | 5,6 mld | 1,6 mld | -1,3 mld | -188,0 mil | 4,7 mld | 10,3 mld |
| Profit net an/an | −39,2 % | +124,4 % | +15,0 % | −71,1 % | −179,9 % | indisponibil | indisponibil | +120,3 % |
| EPS diluat | 5,70 | 14,03 | 17,31 | 5,01 | -5,14 | -1,20 | 16,99 | 38,06 |
| EPS diluat an/an | −39,0 % | +146,1 % | +23,4 % | −71,1 % | −202,6 % | indisponibil | indisponibil | +124,0 % |
| netă % | 5,4 % | 11,7 % | 13,3 % | 3,2 % | -2,5 % | -0,3 % | 7,3 % | 15,2 % |
| Flux de numerar liber | 4,9 mld | 4,7 mld | 5,2 mld | 4,8 mld | 4,7 mld | 4,0 mld | 8,7 mld | 9,9 mld |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 678,0 mil USD
- Datorie financiară
- 7,5 mld USD
- Datorie netă
- 6,8 mld USD
- Capitaluri proprii
- 30,6 mld USD
- Active totale
- 119,8 mld USD
- Datorie / capitaluri
- 0,24x
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 39,6 %
- ROA
- 8,9 %
- Marja FCF
- 14,6 %
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Profit înainte de impozit | — | — | — | -348,0 mil | 5,8 mld | 13,2 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Profit net | 5,6 mld | 1,6 mld | -1,3 mld | -188,0 mil | 4,7 mld | 10,3 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| EPS diluat | 17,31 | 5,01 | -5,14 | -1,20 | 16,99 | 38,06 | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 2,16 | 3,24 | 3,40 | 3,56 | 3,68 | 4,00 | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
Bilanț · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 311,0 mil | 763,0 mil | 736,0 mil | 722,0 mil | 704,0 mil | 678,0 mil | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Active totale | 126,0 mld | 99,4 mld | 98,0 mld | 103,4 mld | 111,6 mld | 119,8 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Datorie pe termen lung | 7,8 mld | 8,0 mld | 8,0 mld | 7,9 mld | 8,1 mld | 7,5 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Datorii totale | 95,8 mld | 74,3 mld | 80,6 mld | 85,7 mld | 90,3 mld | 89,2 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Capital propriu | -298,0 mil | 24,9 mld | 17,4 mld | 17,6 mld | 21,4 mld | 30,6 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Dividende plătite | 668,0 mil | 885,0 mil | 926,0 mil | 925,0 mil | 962,0 mil | 1,0 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 1,7 mld | 3,1 mld | 2,5 mld | 335,0 mil | 2,0 mil | 1,2 mld | SEC (XBRL)· 20 feb. 2026verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Piață și evaluare
Indicatori de asigurări
32 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
Scor: 78 / 100
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 66,6 mld USD
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
- Evaluare64
- Randamente56
- Calitate100
- Bilanț și datorie100
- Creștere96
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 164,87 – 819,84 USD.
Metode calculate, dar în afara intervalului agregat: Dividende actualizate (DDM) (distribuie puțin din profit ca dividend (capitalul se întoarce prin răscumpărări): modelul de dividende nu descrie valoarea, rămâne în afara agregatului).
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- Venit rezidual233,24 – 244,61 (Mijloc 238,83)
- P/B justificat609,62 – 819,84 (Mijloc 699,27)
- Dividende actualizate (DDM)în afara agregatului52,56 – 70,69 (Mijloc 60,29)distribuie puțin din profit ca dividend (capitalul se întoarce prin răscumpărări): modelul de dividende nu descrie valoarea, rămâne în afara agregatului
- Colegi: P/E435,68 – 605,89 (Mijloc 522,19)11 firme folosite · multiplul median 11,8x · quartile 9,9x – 13,7xACGL, AIG, CB, CINF, EG, HIG, L, MKL, PGR, TRV, WRB
- Colegi: P/B164,87 – 316,62 (Mijloc 235,95)11 firme folosite · multiplul median 1,8x · quartile 1,3x – 2,4xACGL, AIG, CB, CINF, EG, HIG, L, MKL, PGR, TRV, WRB
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Profil neutru · Scor 78/100
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROE · Calitate | 38,9 % | 100 (față de colegi) | 23 % |
| Rata daunelor · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | 9,6 % | 96 (pe interval fix) | 10 % |
| ROA · Bilanț și datorie | 9,4 % | 100 (pe interval fix) | 10 % |
| P/B · Evaluare | 2,1x | 27 (față de colegi) | 18 % |
| P/E (TTM) · Evaluare | 6,1x | 100 (față de colegi) | 18 % |
| Randamentul dividendului · Randamente | 1,6 % | 30 (față de colegi) | 13 % |
| Rata de distribuire (EPS) · Randamente | 9,6 % | 100 (pe interval fix) | 8 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie100/100 · 1/1 factori cu valoare
- Creștere· parțial96/100 · 1/2 factori cu valoare
- Calitate· parțial100/100 · 1/2 factori cu valoare
- Randamente56/100 · 2/2 factori cu valoare
- Evaluare64/100 · 2/2 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
ALLSTATE CORP (ALL). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2026-09-30.
Cifre calculate din situațiile financiare: creștere an/an 5,6 %; marjă netă 16,6 %; ROE 38,9 %.
Intervalul de valoare estimat este 334,46–461,26 USD pe acțiune (mediana a 4 metode, acord între metode: scăzut); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 380,51 USD, prețul de 269,06 USD lasă un potențial de 41,4 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de 29,3 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Scor olivLaw 78/100, încadrare metodologică: profil neutru (scorul, marja de siguranță și acordul metodelor împreună; nu o judecată despre prețul corect). Grupe evaluate parțial: growth, quality. Nu este o recomandare de investiții.
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- ROE: 38,9 %
- CAGR venituri 3 ani: 9,6 %
- ROA: 9,4 %
- P/E (TTM): 6,1x
- Rata de distribuire (EPS): 9,6 %
- Prețul este sub intervalul de valoare estimat
Ce o infirmă
- P/B: 2,1x
- Randamentul dividendului: 1,6 %
- Metodele de evaluare diverg
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): Rata daunelor, CAGR EPS 3 ani.
Față de mediana verticalei
Fire, Marine & Casualty Insurance (SIC 6331) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 11 firme
Doar firmele cu capitalizarea între 8,2 mld și 524,1 mld (de 8 ori mai mici sau mai mari decât compania); 46 din verticală au rămas în afară.
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| CBChubb Limited | 143,0 mld | 13,1 | 15,5 % | 18,2 % | +6,5 % | +26 % / +63 % |
| PGRProgressive Corp | 136,0 mld | 11,8 | 33,2 % | 12,7 % | +16,3 % | +3 % / +43 % |
| TRVTravelers Companies, Inc. | 83,9 mld | 10,7 | 27,5 % | 17,0 % | +5,2 % | +40 % / +127 % |
| ALLAllstate Corp | 66,6 mld | 6,1 | 38,9 % | 16,6 % | +5,6 % | +38 % / +104 % |
| AIGAmerican International Group, Inc. | 42,4 mld | 13,3 | 8,2 % | 11,9 % | −1,7 % | +7 % / +24 % |
| HIGThe Hartford Insurance Group, Inc. | 36,9 mld | 8,3 | 24,7 % | 15,4 % | +6,9 % | +1 % / +77 % |
| ACGLArch Capital Group Ltd. | 36,0 mld | 9,0 | 18,7 % | 23,3 % | +14,3 % | +18 % / +32 % |
| CINFCincinnati Financial Corporation | 29,2 mld | 11,2 | 16,9 % | 20,1 % | +11,4 % | +14 % / +85 % |
| WRBBerkley W R Corp | 28,5 mld | 16,2 | 19,2 % | 12,5 % | +7,8 % | −1 % / +59 % |
| MKLMarkel Group Inc. | 23,9 mld | 14,1 | 9,8 % | 11,4 % | +4,7 % | −6 % / +36 % |
| LLoews Corp | 22,6 mld | 15,4 | 8,1 % | 7,9 % | +5,4 % | +4 % / +59 % |
| EGEverest Group, Ltd. | 15,6 mld | 8,9 | 12,8 % | 11,7 % | +1,2 % | +34 % / +3 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru ALL din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Ilustrative: nu sunt previziuni și nu au probabilități. Fiecare caz este o poveste coerentă de ipoteze, calculată pe cifrele de azi.
Preț estimat (USD)
| Preț estimat | Pesimist | De bază | Optimist |
|---|---|---|---|
| 1 ani | 178,08 Randament total -32 % · Pe an -32 % | 314,10 Randament total 19 % · Pe an 19 % | 472,11 Randament total 78 % · Pe an 78 % |
| 3 ani | 191,00 Randament total -25 % · Pe an -9 % | 377,30 Randament total 46 % · Pe an 14 % | 620,03 Randament total 138 % · Pe an 34 % |
| 5 ani | 204,86 Randament total -16 % · Pe an -4 % | 453,22 Randament total 80 % · Pe an 12 % | 814,31 Randament total 217 % · Pe an 26 % |
- P/E la ieșire± 94,32
- Marja netă± 66,03
- Creșterea anuală a veniturilor± 51,67
- Diluare anuală± 5,55
Analiză AI
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 05 aug. 2026; de atunci au apărut 8-K (04 nov. 2026 · rezultate), 10-Q (04 nov. 2026).
Pe scurt
Allstate Corporation este una dintre cele mai mari companii de asigurări personale din Statele Unite, cu accent pe auto și locuințe, plus servicii de protecție. În primul semestru al anului 2026 venitul a crescut și rezultatele subscrierii s-au îmbunătățit, cu un venit total de 18,6 miliarde USD în trimestrul al doilea 3, iar cerința de capital este susținută de un portofoliu de investiții de 83,24 miliarde USD la finalul anului 2025 1.
SWOT
Puncte tari
- Brand recunoscut și rețea extinsă de agenți și canal direct, care susțin creșterea polițelor și a primelor 13.
- Rentabilitate ridicată a capitalului propriu, cu rezultatul de subscriere în creștere și investiții solide în portofoliu 12.
- Diversificare între asigurări auto, locuințe, protecție a dispozitivelor și servicii de identitate, reducând dependența de o singură linie 1.
Puncte slabe
- Expunere mare la evenimente catastrofale și vreme severă, ale căror costuri pot fi volatile de la un trimestru la altul 1.
- Creșterea costurilor de daune și a cheltuielilor operaționale poate reduce marja dacă prețurile nu urmează ritmul inflației 13.
- Segmentul Run-off Property-Liability rămâne expus la pretenții vechi legate de azbest și mediu 1.
Oportunități
- Extinderea produselor Affordable, Simple and Connected în mai multe state și prin canalul digital ar putea crește cota de piață 13.
- Creșterea Protection Services la nivel internațional, mai ales în planurile de protecție pentru produse, ar putea adăuga venituri 23.
- Telematica și analiza datelor de mobilitate ar putea îmbunătăți prețuirea și reduce costurile de achiziție a clienților 1.
Amenințări
- Presiunea concurenței prin prețuri și produse mai sofisticate poate limita creșterea și retenția clienților 1.
- Reglementarea aprobării tarifelor și a limitelor de profit poate întârzia ajustările necesare de prețuri 1.
- Tensiunile geopolitice și volatilitatea prețurilor energiei pot crește costurile de transport și reparații 2.
Riscuri
- Insuficiența rezervelor de dauneridicat
Costul final al daunelor poate diferi de rezervele constituite, iar diferențele pot afecta rezultatele și situația financiară 1.
- Evenimente catastrofaleridicat
Uraganele, cutremurele și incendiile pot genera pierderi mari și pot pune presiune pe lichiditate și pe ratingurile de credit 13.
- Risc de investițiimediu
Volatilitatea piețelor, a ratelor dobânzii și a creditului poate reduce veniturile din investiții și poate genera pierderi realizate sau nerealizate 12.
- Reglementare tarifarămediu
Dacă autoritățile de reglementare limitează creșterea tarifelor sau impun participări la planuri de asigurare obligatorii, marjele pot scădea 1.
- Securitate ciberneticăscăzut
Evenimentele de securitate și confidențialitate a datelor ar putea afecta reputația și costurile operaționale 1.
Teza de investiție
Ce ar trebui să fie adevărat (scenariul favorabil)
- Dacă creșterea polițelor și a primelor continuă, iar rezultatul de subscriere rămâne ridicat, profitabilitatea ar putea susține o creștere solidă a capitalului propriu 13.
- Rezultatele din trimestrul al doilea 2026 arată o îmbunătățire a marjelor și a veniturilor din servicii de protecție, ceea ce ar putea consolida diversificarea 3.
- Programul Transformative Growth ar putea crește cota de piață dacă reușește să reducă costurile și să extindă distribuția prin canalele digitale și independente 12.
Ce ar strica teza
- Dacă evenimentele catastrofale devin mai frecvente sau mai severe, pierderile ar putea reduce rezultatul de subscriere și ar putea presa asupra capitalului 1.
- Presiunea concurenței și a reglementării tarifare ar putea limita creșterea primelor, iar costurile de daune ar putea depăși ritmul prețurilor 12.
- Volatilitatea piețelor financiare ar putea reduce veniturile din investiții și ar putea produce pierderi nerealizate semnificative 12.
De urmărit
- Rezultatele trimestriale și combined ratio Property-LiabilityQ3 2026
- Evoluția pierderilor catastrofale în sezonul de vară și toamnăQ3 2026
- Extinderea produselor Affordable, Simple and Connected în statele rămase2026
Produse, piață și concurență
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 05 aug. 2026; de atunci au apărut 8-K (04 nov. 2026 · rezultate), 10-Q (04 nov. 2026).
Afacerea
Activitatea se împarte în segmente raportabile: Allstate Protection, Run-off Property-Liability, Protection Services și Corporate 1. Veniturile totale au ajuns la 67,69 miliarde USD în 2025, cu o creștere de 5,6% față de 2024 1, iar în trimestrul al doilea al anului 2026 veniturile au crescut cu 11,8% față de anul anterior 3. Rezultatul net aplicabil acționarilor ordinari a fost de 10,17 miliarde USD în 2025 1.
Programul Transformative Growth vizează o poziție de cost redus, cu produse Affordable, Simple and Connected, distribuție prin agenți exclusiviști, agenți independenți și canal direct 1. Compania a anunțat că disponibilitatea acestor produse se extinde pe mai multe state până în 2026 13.
Segmente
Run-off Property-Liability
Segment care acoperă polițe de proprietate și răspundere civilă emise din anii 1960 până la mijlocul anilor 1980, cu expuneri legate de azbest și mediu, aflate în stingere 1. Este unul dintre segmentele raportate împreună cu Allstate Protection, sub denumirea Property-Liability 1.
Piața în context
Piața asigurărilor personale din SUA este foarte competitivă, iar Allstate a fost al treilea cel mai mare asigurător personal de proprietate și răspundere civilă din țară, pe baza primelor directe subscrise în 2024 1. Cota de piață se calculează pe baza primelor directe statutare și diferă între auto și locuințe 1.
Cererea depinde de costurile reparațiilor, de inflația din construcții și de frecvența evenimentelor catastrofale, iar în 2026 costurile energetice și tarifele au adăugat presiune asupra prețurilor de daune și a accesibilității pentru clienți 2. Compania a raportat că expansiunea se bazează pe distribuție extinsă și investiții în achiziția de clienți 2.
Tendințe
- Creșterea polițelor și a primelorvânt din spate
Numărul de polițe în vigoare a crescut la 215,9 milioane în al doilea trimestru 2026 3 și primele câștigate din proprietate au crescut cu 4,0% pe trimestru 3. Creșterea sprijină veniturile, cu condiția menținerii disciplinei de prețuri.
- Catastrofe și vreme severăvânt din față
Pierderile catastrofale rămân volatile: au scăzut în al doilea trimestru 2026 față de anul anterior, dar pot crește dacă evenimentele meteo severe se intensifică, ceea ce ar putea afecta rezultatul subscrierii 13.
- Tarife și inflația costurilormixt
Costurile de reparație auto și materialele de construcție cresc sub presiunea tarifelor și a lanțurilor de aprovizionare, ceea ce poate crește costurile daunelor dacă prețurile polițelor nu urmează aceeași traiectorie 12.
- Digitalizare și telematicăvânt din spate
Utilizarea telematicii și a instrumentelor digitale pentru prețuire și distribuție ar putea reduce costurile și crește retenția clienților, dacă se extinde cu succes pe mai multe state 1.
Poziția concurențială
Concurența se dă prin subscriere, publicitate, preț, serviciu clienți și inovație, iar competitorii pot reduce prețurile sau pot lansa produse mai sofisticate, ceea ce ar putea afecta creșterea și retenția Allstate 1. Piața este dominată de câțiva mari asigurători personali, iar compania își măsoară poziția pe baza datelor statutare publicate 1.
Allstate se diferențiază prin rețeaua de agenți exclusiviști, prin canalul direct și prin brandul său recunoscut, dar competitorii din canalul independent și din asigurările digitale pot ataca segmentele de preț 1. Pe termen lung, poziția depinde de capacitatea de a menține costuri scăzute și de a extinde distribuția 1.
- Progressive CorporationPGR
Asigurător auto și personal din SUA, menționat ca principal competitor în segmentele auto și locuințe în datele statutare din sursa analizată 1.
- State Farm
Asigurător personal mutual din SUA menționat printre principalii competitori din clasamentul de cote de piață pentru asigurări auto și locuințe 1.
- GEICO (Berkshire Hathaway)
Asigurător auto direct din SUA, relevant în competiția de prețuri pentru segmentul auto personal 1.
- Liberty Mutual
Asigurător personal și comercial din SUA, prezent în clasamentul principalilor competitori pe piața de asigurări personale 1.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Raport trimestrial04 nov. 2026
- Raport curent04 nov. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent15 oct. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent17 sept. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent20 aug. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial05 aug. 2026
- Raport curent05 aug. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent16 iul. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent14 iul. 2026Schimbări în conducere · Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent18 iun. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
Surse
- [1] Form 10-K, fiscal year ended 2025-12-31 · SEC / Allstate Corporation (The Allstate Corporation) · 20 feb. 2026
- [2] Form 10-Q, quarter ended 2026-06-30 · SEC / Allstate Corporation (The Allstate Corporation) · 05 aug. 2026
- [3] Form 8-K, results release (exhibit 99.1) · SEC / Allstate Corporation (The Allstate Corporation) · 05 aug. 2026
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.