olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
First Financial Bancorp FFBC
National Commercial Banks · SIC 6021 · Verticală: National Commercial Banks (SIC 6021)
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea First Financial Bancorp (FFBC) costa 33,39 USD (+2,05 % într-o zi), cu capitalizare 3,5 mld USD, P/E 11,8 pe un EPS diluat de 2,83 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 2,99 %, beta 0,84, interval pe 52 de săptămâni 23,27–36,18 USD. Ultimul trimestru raportat (T2 2026): profit net de 76,5 mil USD (+9,2 % an/an), EPS diluat 0,73 USD.
Date la · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 63,5
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 30,41 – 33,57
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,94 · lățimea benzii 9,9 %
- SMA 50 / 200
- 32,06 / 31,08
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 0,32 / 0,15
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +6,0 % | −2,0 % | +8,0 pp | — |
| 3 luni | −3,0 % | −2,2 % | −0,8 pp | — |
| 6 luni | +8,9 % | +4,3 % | +4,6 pp | — |
| De la început de an | +33,5 % | +10,6 % | +22,9 pp | — |
| 1 an | +41,6 % | +10,5 % | +31,1 pp | +19,7 % |
| 3 ani | +66,2 % | +73,7 % | −7,5 pp | +71,3 % |
| 5 ani | +32,7 % | +61,7 % | −29,1 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q2 2026 · 30 iun. 2026
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q3 '24 | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortizare și depreciere | 7,7 mil ≈ | 7,5 mil | 7,3 mil | 7,4 mil ≈ | 7,4 mil ≈ | 9,7 mil | 13,4 mil | 12,3 mil ≈ |
| Profit înainte de impozit | 64,9 mil | 66,9 mil | 63,6 mil | 87,9 mil | 90,7 mil | 79,1 mil | 93,6 mil | 94,4 mil |
| Impozit pe profit | 12,4 mil | 2,0 mil | 12,3 mil | 17,9 mil | 18,8 mil | 16,7 mil | 19,1 mil | 18,0 mil |
| Profit net | 52,5 mil | 64,9 mil | 51,3 mil | 70,0 mil | 71,9 mil | 62,4 mil | 74,4 mil | 76,5 mil |
| EPS diluat | 0,55 | 0,68 ≈ | 0,54 | 0,73 | 0,75 | 0,64 ≈ | 0,71 | 0,73 |
| Flux de numerar operațional | 88,1 mil ≈ | 74,1 mil | 56,1 mil | 69,8 mil ≈ | 89,8 mil ≈ | 122,2 mil | 549,0 mil | 31,4 mil ≈ |
| Investiții (capex) | 3,7 mil ≈ | 7,0 mil | 3,8 mil | 4,9 mil ≈ | 4,0 mil ≈ | 8,0 mil | 13,5 mil | 10,3 mil ≈ |
| Dividende plătite | 22,7 mil ≈ | 22,7 mil | 23,0 mil | 23,6 mil ≈ | 23,7 mil ≈ | 24,4 mil | 26,0 mil | 26,9 mil ≈ |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 62 din propriul istoric de 39 trimestre (min 7,0, mediană 11,0, max 20,0; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | 172,6 mil | 198,1 mil | 155,8 mil | 205,2 mil | 217,6 mil | 255,9 mil | 228,8 mil | 255,6 mil |
| Profit net an/an | +78,3 % | +14,8 % | −21,3 % | +31,7 % | +6,1 % | +17,6 % | −10,6 % | +11,7 % |
| EPS diluat | 1,93 | 2,00 | 1,59 | 2,14 | 2,30 | 2,69 | 2,40 | 2,66 |
| EPS diluat an/an | +23,7 % | +3,6 % | −20,5 % | +34,6 % | +7,5 % | +17,0 % | −10,8 % | +10,8 % |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | 242,1 mil | 165,4 mil | 91,9 mil | 372,8 mil | 187,1 mil | 462,8 mil | 241,1 mil | 317,1 mil |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 178,6 mil USD
- Datorie financiară
- 1,2 mld USD
- Datorie netă
- 1,0 mld USD
- Capitaluri proprii
- 2,8 mld USD
- Active totale
- 21,1 mld USD
- Datorie / capitaluri
- 0,43x
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 9,8 %
- ROA
- 1,3 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venit net din dobânzi | 456,5 mil | 452,1 mil | 519,1 mil | 627,8 mil | 612,0 mil | 642,0 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Venit net din comisioane | 189,1 mil | 171,5 mil | 189,6 mil | 212,4 mil | 223,6 mil | 257,4 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Cheltuieli fără dobânzi | 390,7 mil | 400,8 mil | 455,3 mil | 478,5 mil | 519,6 mil | 540,5 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Profit înainte de impozit | 184,4 mil | 240,9 mil | 241,7 mil | 318,6 mil | 268,3 mil | 321,3 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Profit net | 155,8 mil | 205,2 mil | 217,6 mil | 255,9 mil | 228,8 mil | 255,6 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| EPS diluat | 1,59 | 2,14 | 2,30 | 2,69 | 2,40 | 2,66 | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 0,92 | 0,92 | 0,92 | 0,92 | 0,94 | 0,98 | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
Bilanț · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 231,1 mil | 220,0 mil | 207,5 mil | 213,1 mil | 174,3 mil | 178,6 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Credite | 9,7 mld | 9,2 mld | 10,2 mld | 10,8 mld | 11,6 mld | 13,2 mld | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Active totale | 16,0 mld | 16,3 mld | 17,0 mld | 17,5 mld | 18,6 mld | 21,1 mld | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Depozite | 12,2 mld | 12,9 mld | 12,7 mld | 13,4 mld | 14,3 mld | 16,4 mld | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Datorie pe termen scurt | 166,6 mil | 296,2 mil | 1,3 mld | 937,8 mil | 755,5 mil | 675,3 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Datorie pe termen lung | 776,2 mil | 409,8 mil | 346,7 mil | 344,1 mil | 347,5 mil | 514,1 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Datorii totale | 13,7 mld | 14,1 mld | 15,0 mld | 15,3 mld | 16,1 mld | 18,4 mld | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Capital propriu | 2,3 mld | 2,3 mld † | 2,0 mld † | 2,3 mld † | 2,4 mld † | 2,8 mld † | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
† capitalurile proprii ale acționarilor societății-mamă: în acești ani emitentul nu mai raportează totalul inclusiv interesele minoritare.
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Dividende plătite | 89,7 mil | 87,3 mil | 86,6 mil | 87,2 mil | 89,5 mil | 94,6 mil | SEC (XBRL)· 19 feb. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 16,7 mil | 108,1 mil | 0 | 0 | — | — | SEC (XBRL)· 22 feb. 2024verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Piață și evaluare
Indicatori bancari
32 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
Scor: 48 / 100
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 3,5 mld USD
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
- Evaluare57
- Randamente56
- Calitate41
- Bilanț și datorie57
- Creștere41
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 12,88 – 39,46 USD.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- Venit rezidual28,45 – 29,74 (Mijloc 29,09)
- P/B justificat28,41 – 38,21 (Mijloc 32,59)
- Dividende actualizate (DDM)12,88 – 17,32 (Mijloc 14,77)
- Colegi: P/E32,02 – 34,93 (Mijloc 33,14)28 firme folosite · multiplul median 11,7x · quartile 11,3x – 12,3xASRV, BAC, CAC, CASH, CFBK, CFR, COF, FHN, FULT, FUNC, HAFC, HBAN, JPM, KEY, LCNB, MRBK, NBTB, NKSH, ONB, PNC, RF, SFST, SHBI, TBBK, USB, WAFD, WFC, WSFS
- Colegi: P/B28,78 – 39,46 (Mijloc 34,99)33 firme folosite · multiplul median 1,2x · quartile 1,0x – 1,4xASRV, BAC, BANC, C, CAC, CASH, CFBK, COF, DCBG, FHN, FULT, FUNC, HAFC, HBAN, KEY, LCNB, MRBK, NBHC, NBTB, NKSH, ONB, PNC, PRK, RF, SFST, SHBI, SNUS-PH, UBS, USB, WAFD, WFC, WSFS, ZION
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Profil neutru · Scor 48/100
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROE · Calitate | 10,3 % | 31 (față de colegi) | 21 % |
| ROA · Calitate | 1,4 % | 71 (pe interval fix) | 8 % |
| Cost / venit · Calitate | 61,0 % | 16 (pe interval fix) | 13 % |
| Marja netă a dobânzii (NIM) · Calitate | 3,5 % | 79 (pe interval fix) | 8 % |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | 5,0 % | 41 (pe interval fix) | 10 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Rata creditelor neperformante · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Costul riscului · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Credite / depozite · Bilanț și datorie | 77,0 % | 57 (pe interval fix) | 5 % |
| P/B · Evaluare | 1,2x | 65 (față de colegi) | 13 % |
| P/E (TTM) · Evaluare | 11,8x | 50 (față de colegi) | 13 % |
| Randamentul dividendului · Randamente | 3,0 % | 56 (față de colegi) | 10 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțial57/100 · 1/3 factori cu valoare
- Creștere· parțial41/100 · 1/2 factori cu valoare
- Calitate41/100 · 4/4 factori cu valoare
- Randamente56/100 · 1/1 factori cu valoare
- Evaluare57/100 · 2/2 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
FIRST FINANCIAL BANCORP /OH/ (FFBC). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2026-06-30.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit net din dobânzi 642,0 mil USD în 2025; ROE 10,3 %.
Intervalul de valoare estimat este 28,45–34,93 USD pe acțiune (mediana a 5 metode, acord între metode: ridicat); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 32,59 USD, prețul de 33,39 USD lasă un potențial de -2,4 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -2,5 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Scor olivLaw 48/100, încadrare metodologică: profil neutru (scorul, marja de siguranță și acordul metodelor împreună; nu o judecată despre prețul corect). Grupe evaluate parțial: balance, growth. Nu este o recomandare de investiții.
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- ROA: 1,4 %
- Marja netă a dobânzii (NIM): 3,5 %
Ce o infirmă
- Cost / venit: 61,0 %
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): CAGR venituri 3 ani, Rata creditelor neperformante, Costul riscului.
Față de mediana verticalei
National Commercial Banks (SIC 6021) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 39 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| JPMJpmorgan Chase & Co | 897,5 mld | 14,1 | 18,0 % | 36,2 % | +2,8 % | +8 % / +117 % |
| BACBofA Finance LLC | 342,7 mld | 11,7 | 10,8 % | 26,8 % | +6,8 % | −7 % / +63 % |
| WFCWells Fargo & Company | 256,7 mld | 11,9 | 12,9 % | — | −1,6 % | −0 % / +92 % |
| CCitigroup Inc | 214,7 mld | 17,6 | 6,8 % | 16,8 % | +5,6 % | +18 % / +166 % |
| UBSUBS Group AG | 169,3 mld | 21,5 | 8,9 % | — | +7,0 % | +31 % / +79 % |
| COFCapital One Financial Corp | 125,5 mld | 12,2 | 9,7 % | 17,2 % | +36,6 % | −5 % / +87 % |
| USBUs Bancorp \de\ | 93,3 mld | 11,8 | 12,7 % | 27,5 % | +4,4 % | +22 % / +57 % |
| PNCPNC Financial Services Group, Inc. | 91,0 mld | 11,9 | 13,1 % | 31,1 % | +7,2 % | +20 % / +71 % |
| HBANHuntington Bancshares Incorporated | 32,0 mld | 12,8 | 9,1 % | 133,3 % | +6,4 % | −3 % / +41 % |
| RFRegions Financial Corporation | 24,4 mld | 11,5 | 11,9 % | — | +23,8 % | +12 % / +71 % |
| KEYKeyCorp | 22,4 mld | 11,5 | 11,2 % | 26,6 % | +62,7 % | +16 % / +71 % |
| FHNFirst Horizon Corp | 11,2 mld | 11,3 | 11,6 % | 29,9 % | +7,2 % | +6 % / +86 % |
| SNUS-PHSantander Holdings USA, Inc. | 11,0 mld | 6,2 | 10,8 % | — | indisponibil | indisponibil / indisponibil |
| CFRCullen/Frost Bankers, Inc. | 9,9 mld | 14,8 | 16,3 % | 29,5 % | +8,3 % | +29 % / +62 % |
| ONBOld National Bancorp | 9,8 mld | 10,5 | 11,5 % | — | +6,1 % | +19 % / +74 % |
| ZIONZions Bancorporation, National Association | 9,7 mld | 8,5 | 16,4 % | 168,7 % | +3,6 % | +25 % / +87 % |
| FULTFulton Financial Corp | 4,6 mld | 11,6 | 11,1 % | 137,0 % | −6,5 % | +34 % / +71 % |
| WSFSWsfs Financial Corporation | 4,1 mld | 12,8 | 12,4 % | — | +50,2 % | +45 % / +110 % |
| FFBCFirst Financial Bancorp | 3,5 mld | 11,8 | 10,3 % | — | indisponibil | +42 % / +66 % |
| PRKPark National Corporation | 3,3 mld | 16,4 | 11,0 % | 25,8 % | +2,9 % | +19 % / +65 % |
| BANCBanc Of California, Inc. | 2,9 mld | — | -0,7 % | -1,4 % | −3,8 % | +1 % / +61 % |
| NBTBNbt Bancorp Inc | 2,8 mld | 13,3 | 11,4 % | 117,1 % | +10,4 % | +30 % / +52 % |
| WAFDWaFd, Inc. | 2,2 mld | 9,4 | 8,5 % | 810,8 % | +7,8 % | −5 % / +13 % |
| CHCOCity Holding Company | 2,0 mld | 15,8 | 16,8 % | 177,4 % | +3,2 % | +19 % / +50 % |
| TBBKThe Bancorp, Inc. | 1,9 mld | 8,9 | 29,6 % | 164,3 % | +20,8 % | −26 % / +21 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru FFBC din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Raport curent03 nov. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent28 oct. 2026Schimbări în conducere · Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent27 oct. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent15 sept. 2026Schimbări în conducere · Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial06 aug. 2026
- Raport curent27 iul. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent21 iul. 2026Acord material · Rezultate financiare · Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent29 mai 2026Schimbări în conducere · Vot al acționarilor · Situații financiare și anexe
- Raport curent22 mai 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial08 mai 2026
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.