olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
Sparebank 1 Smn MING.OL
Norvegia · Euronext Oslo Børs · ISIN NO0006390301 · Verticală: Companii listate din Norvegia
La închiderea din 09 nov. 2026, acțiunea Sparebank 1 Smn (MING.OL) costa 221,65 NOK (+1,70 % într-o zi), cu P/E 11,0 pe un EPS diluat de 20,10 NOK în ultimele 12 luni, beta 0,35, interval pe 52 de săptămâni 182,56–222,25 NOK.
Date la · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 59,4
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 210,86 – 222,14
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,96 · lățimea benzii 5,2 %
- SMA 50 / 200
- 215,36 / 203,67
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 1,41 / 1,05
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +6,1 % | +1,9 % | +4,2 pp | — |
| 3 luni | +12,7 % | −3,8 % | +16,4 pp | — |
| 6 luni | +14,1 % | +6,7 % | +7,4 pp | — |
| De la început de an | +7,6 % | +8,5 % | −1,0 pp | — |
| 1 an | +19,6 % | +13,0 % | +6,6 pp | −4,0 % |
| 3 ani | +72,1 % | +49,9 % | +22,2 pp | +12,6 % |
| 5 ani | +55,4 % | +44,6 % | +10,8 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 100 din propriul istoric de 3 trimestre (min 8,4, mediană 8,5, max 9,9; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Venituri | 5,8 mld | 7,5 mld | 9,1 mld |
| Venituri an/an | indisponibil | +30,5 % | +21,4 % |
| Profit net | 2,8 mld | 3,7 mld | 4,6 mld |
| Profit net an/an | indisponibil | +32,4 % | +24,5 % |
| EPS diluat | 12,82 | 16,88 | 20,10 |
| EPS diluat an/an | indisponibil | +31,7 % | +19,1 % |
| netă % | 48,4 % | 49,1 % | 50,3 % |
| Flux de numerar liber | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2024 · 31 dec. 2024
- Numerar
- 654,0 mil NOK
- Datorie financiară
- indisponibil NOK
- Datorie netă
- indisponibil NOK
- Capitaluri proprii
- 30,5 mld NOK
- Active totale
- 247,7 mld NOK
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 15,5 %
- ROA
- 1,9 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (NOK)
Marje
Cont de profit și pierdere · NOK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Venituri | 5,8 mld | 7,5 mld | 9,1 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| Profit înainte de impozit | 3,3 mld | 4,5 mld | 5,6 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| Impozit pe profit | 718,0 mil | 904,0 mil | 1,1 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| Profit net | 2,8 mld | 3,7 mld | 4,6 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| EPS diluat | 12,82 | 16,88 | 20,10 | esef· 08 mai 2025verificat |
Bilanț · NOK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Numerar | 1,2 mld | 1,2 mld | 654,0 mil | esef· 08 mai 2025verificat |
| Active totale | 223,1 mld | 232,7 mld | 247,7 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| Datorii totale | 198,3 mld | 204,1 mld | 217,2 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
| Capital propriu | 24,8 mld | 28,6 mld | 30,5 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
Fluxuri de numerar · NOK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | -8,7 mld | 8,0 mld | 877,0 mil | esef· 08 mai 2025verificat |
| Flux de numerar din investiții | 33,0 mil | 482,0 mil | -432,0 mil | esef· 08 mai 2025verificat |
| Flux de numerar din finanțare | 8,5 mld | -8,5 mld | -962,0 mil | esef· 08 mai 2025verificat |
| Dividende plătite | 970,0 mil | 840,0 mil | 1,7 mld | esef· 08 mai 2025verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 2 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
09 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: indisponibil
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Datele sunt mai vechi decât pragul de prospețime.
Scorul pe grupe
17 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
indisponibil — fără ipoteze de evaluare pentru moneda de raportare
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Metode de evaluare
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 6,5 %
- Prima de risc a pieței
- 6,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 12,5 %
- Creștere terminală
- 3,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | 50,3 % | 97 (față de colegi) | 38 % |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | 11,0x | 65 (față de colegi) | 63 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțial97/100 · 1/3 factori cu valoare
- Randamente· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțial65/100 · 1/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
SPAREBANK 1 SMN (MING.OL). Ultimul exercițiu complet: 2024; date până la 2024-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit 9,1 mld NOK în 2024; creștere an/an 21,4 %; marjă netă 50,3 %; ROE 15,5 %.
Intervalul de valoare estimat este 188,00–636,98 NOK pe acțiune (mediana a 1 metode, acord între metode: o singură metodă); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 402,00 NOK, prețul de 221,65 NOK lasă un potențial de 81,4 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de 44,9 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 2 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 16,7 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- Marja netă: 50,3 %
Ce o infirmă
Niciun semnal în factorii calculați. Nu înseamnă absența riscurilor: factorii fără date nu au fost evaluați, iar riscurile de afacere (marje, stocuri, cerere) sunt în analiza din surse.
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Conversia profitului în FCF, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, EV/EBITDA, Randament FCF, Randamentul distribuirilor către acționari, Rata de distribuire (FCF).
Față de mediana verticalei
Companii listate din Norvegia · aceeași țară · comparată cu 39 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AKER.OLAker Asa | 80,5 mld | 20,5 | 7,9 % | 21,4 % | +42,5 % | +37 % / +60 % |
| AFG.OLAf Gruppen Asa | 21,7 mld | 20,0 | 39,7 % | 3,4 % | +4,4 % | +10 % / +72 % |
| ELK.OLElkem Asa | 19,6 mld | 40,2 | 1,9 % | 2,7 % | −15,7 % | +12 % / +77 % |
| ATEA.OLAtea Asa | 18,5 mld | 21,5 | 19,7 % | 2,3 % | +8,1 % | +12 % / +37 % |
| AKSO.OLAker Solutions Asa | 17,6 mld | 6,9 | 22,5 % | 4,1 % | +19,2 % | +19 % / −11 % |
| AUSS.OLAustevoll Seafood Asa | 16,8 mld | 37,3 | 1,6 % | 1,1 % | +11,1 % | −6 % / +11 % |
| BRG.OLBorregaard Asa | 15,8 mld | 25,6 | 11,4 % | 8,0 % | +1,3 % | −16 % / −8 % |
| BONHR.OLBonheur ASA | 11,3 mld | 8,0 | 17,1 % | 11,4 % | −10,8 % | +19 % / +46 % |
| AFK.OLArendals Fossekompani Asa | 10,4 mld | — | -2,3 % | -3,1 % | −14,9 % | +40 % / +32 % |
| B2I.OLB2 Impact Asa | 8,9 mld | 14,6 | 11,0 % | 16,4 % | +2,6 % | +43 % / +245 % |
| AKVA.OLAkva Group Asa | 5,8 mld | 31,4 | 13,7 % | 4,2 % | +24,4 % | +75 % / +154 % |
| ELMRA.OLElmera Group Asa | 5,1 mld | 32,0 | 10,5 % | 1,3 % | −0,9 % | +32 % / +98 % |
| BOUV.OLBouvet Asa | 5,0 mld | 14,2 | 80,7 % | 9,2 % | −0,2 % | −19 % / −15 % |
| CLOUD.OLCloudberry Clean Energy Asa | 3,9 mld | 61,0 | 1,3 % | 13,1 % | +34,0 % | −6 % / +27 % |
| ABG.OLAbg Sundal Collier Holding Asa | 3,6 mld | 10,7 | 34,9 % | 16,8 % | +12,4 % | −13 % / +21 % |
| ANDF.OLAndfjord Salmon Group As | 2,2 mld | — | -5,7 % | -12.770,4 % | +328,9 % | −16 % / −9 % |
| BMA.OLByggma Asa | 1,6 mld | — | -25,3 % | -11,9 % | −2,5 % | +59 % / +14 % |
| APR.OLAppear Asa | 1,4 mld | 10,8 | 30,1 % | 16,1 % | +32,3 % | −52 % / indisponibil |
| AZT.OLArcticzymes Technologies Asa | 1,1 mld | 114,2 | 2,9 % | 8,6 % | +7,9 % | −4 % / −45 % |
| CAPSL.OLCapsol Technologies Asa | 930,1 mil | — | -89,4 % | -114,8 % | −25,0 % | −30 % / −64 % |
| BOR.OLBorgestad Asa | 551,5 mil | 36,0 | 2,1 % | 1,4 % | −3,0 % | −7 % / +41 % |
| ARR.OLArribatec Group Asa | 248,2 mil | 5,0 | 22,1 % | 9,3 % | +15,7 % | −29 % / −52 % |
| DELIA.OLDellia Group Asa | 75,4 mil | 1,5 | 22,6 % | 7,7 % | +140,0 % | −61 % / indisponibil |
| ABTEC.OLAqua Bio Technology Asa | 11,1 mil | 0,1 | — | 7.297,7 % | −87,2 % | −82 % / −97 % |
| AGLX.OLAgilyx Asa | — | — | -182,4 % | -12.189,3 % | +20,3 % | −41 % / −41 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru MING.OL din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202408 mai 2025
- Raportul anual 202323 apr. 2024
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.