olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
IDT Corporation IDT
Telephone Communications (No Radiotelephone) · SIC 4813 · Verticală: Telephone Communications (No Radiotelephone) (SIC 4813)
IDT este un furnizor de soluții fintech și de comunicații, cu accent pe piețele consumatorilor și ale întreprinderilor (B2B) insuficient deservite, având în portofoliu NRS, BOSS Money și net2phone. Pentru anul fiscal 2026 compania a raportat venituri de 1.298,0 milioane USD, iar segmentele de creștere cu marjă mai mare, NRS, Fintech și net2phone, devin tot mai importante pentru rezultate.
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea IDT Corporation (IDT) costa 83,99 USD (+3,47 % într-o zi), cu P/E 24,3 pe un EPS diluat de 3,46 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 0,31 %, beta 0,57, interval pe 52 de săptămâni 47,25–84,46 USD. Ultimul trimestru raportat (T4 2026): venituri de 339,0 mil USD (+7,1 % an/an), profit net de 21,7 mil USD (+28,6 % an/an), EPS diluat 0,87 USD.
Date la · analiza AI din · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 63,9
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 79,92 – 84,17
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,96 · lățimea benzii 5,2 %
- SMA 50 / 200
- 75,66 / 59,91
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 1,83 / 2,24
- MACD sub semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +4,9 % | −1,1 % | +6,0 pp | — |
| 3 luni | +27,2 % | −0,5 % | +27,7 pp | — |
| 6 luni | +59,6 % | +4,4 % | +55,3 pp | — |
| De la început de an | +64,0 % | +12,3 % | +51,7 pp | — |
| 1 an | +65,9 % | +13,5 % | +52,3 pp | −14,4 % |
| 3 ani | +190,3 % | +76,4 % | +113,9 pp | +3,2 % |
| 5 ani | +48,6 % | +63,7 % | −15,1 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q4 2026 · 31 iul. 2026
Marje trimestriale
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 | Q4 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 309,6 mil | 303,3 mil | 302,0 mil | 316,6 mil | 322,8 mil | 320,5 mil | 315,7 mil | 339,0 mil |
| Costul vânzărilor | 201,9 mil | 191,2 mil | 190,0 mil | 202,1 mil | 204,6 mil | 199,2 mil | 193,2 mil | 204,2 mil |
| Profit brut | 107,6 mil | 112,1 mil | 112,0 mil | 114,5 mil | 118,2 mil | 121,3 mil | 122,5 mil | 134,8 mil |
| Cercetare și dezvoltare | 12,8 mil | 12,6 mil | 12,7 mil | 12,8 mil | 13,6 mil | 14,1 mil | 13,9 mil | 14,0 mil |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 71,1 mil | 70,7 mil | 72,3 mil | 73,5 mil | 74,0 mil | 78,8 mil | 78,8 mil | 86,7 mil |
| Profit operațional | 23,6 mil | 28,3 mil | 26,6 mil | 21,9 mil | 30,9 mil | 27,2 mil | 29,8 mil | 33,2 mil |
| Amortizare și depreciere | 5,2 mil | 5,2 mil | 5,2 mil | 5,3 mil | 5,3 mil | 5,4 mil | 5,4 mil | 5,3 mil |
| Profit înainte de impozit | 24,8 mil | 29,9 mil | 30,8 mil | 20,4 mil | 32,2 mil | 29,1 mil | 32,3 mil | 36,5 mil |
| Impozit pe profit | 6,3 mil | 7,7 mil | 7,8 mil | 2,9 mil | 8,1 mil | 6,2 mil | 8,5 mil | 12,1 mil |
| Profit net | 17,2 mil | 20,3 mil | 21,7 mil | 16,9 mil | 22,4 mil | 20,9 mil | 21,6 mil | 21,7 mil |
| EPS diluat | 0,68 | 0,80 | 0,86 | 0,67 ≈ | 0,89 | 0,84 | 0,87 | 0,87 ≈ |
| Flux de numerar operațional | 164,0 mii | 20,2 mil ≈ | 75,7 mil ≈ | 31,0 mil | -10,1 mil | 38,3 mil ≈ | 18,5 mil ≈ | 44,4 mil |
| Investiții (capex) | 5,3 mil | 4,8 mil ≈ | 5,4 mil ≈ | 5,3 mil | 5,8 mil | 6,1 mil ≈ | 5,1 mil ≈ | 6,0 mil |
| Dividende plătite | 1,3 mil | 1,3 mil ≈ | 1,5 mil ≈ | 1,5 mil | 1,5 mil | 1,5 mil ≈ | 1,7 mil ≈ | 1,7 mil |
| Răscumpărări de acțiuni | 2,4 mil | 9,0 mil ≈ | 6,4 mil ≈ | 0 | 7,6 mil | 7,4 mil ≈ | — | — |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 72 din propriul istoric de 36 trimestre (min 7,9, mediană 15,8, max 227,0; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 1,4 mld | 1,3 mld | 1,4 mld | 1,4 mld | 1,2 mld | 1,2 mld | 1,2 mld | 1,3 mld |
| Venituri an/an | −8,9 % | −4,5 % | +7,5 % | −5,7 % | −9,2 % | −2,7 % | +2,1 % | +5,4 % |
| Profit net | 134,0 mii | 21,4 mil | 96,5 mil | 27,0 mil | 40,5 mil | 64,5 mil | 76,1 mil | 86,6 mil |
| Profit net an/an | −96,8 % | +15.892,5 % | +350,2 % | −72,0 % | +49,8 % | +59,2 % | +18,1 % | +13,8 % |
| EPS diluat | 0,01 | 0,81 | 3,70 | 1,03 | 1,58 | 2,54 | 3,01 | 3,46 |
| EPS diluat an/an | −94,1 % | +8.000,0 % | +356,8 % | −72,2 % | +53,4 % | +60,8 % | +18,5 % | +15,0 % |
| netă % | 0,0 % | 1,6 % | 6,7 % | 2,0 % | 3,3 % | 5,3 % | 6,2 % | 6,7 % |
| Flux de numerar liber | 66,5 mil | -45,6 mil | 49,9 mil | 7,5 mil | 30,4 mil | 59,3 mil | 106,3 mil | 68,0 mil |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2026 · 31 iul. 2026
- Numerar
- 220,7 mil USD
- Datorie financiară
- indisponibil USD
- Datorie netă
- indisponibil USD
- Capitaluri proprii
- 396,1 mil USD
- Active totale
- 764,3 mil USD
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- 1,86x
- ROE
- 24,2 %
- ROA
- 12,5 %
- Marja FCF
- 5,2 %
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Marje
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 1,4 mld | 1,4 mld | 1,2 mld | 1,2 mld | 1,2 mld | 1,3 mld | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Costul vânzărilor | — | 1,0 mld | 881,6 mil | 815,6 mil | 785,3 mil | 801,2 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Profit brut | — | 325,0 mil | 357,2 mil | 390,2 mil | 446,2 mil | 496,8 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Cercetare și dezvoltare | — | 47,0 mil | 48,0 mil | 50,6 mil | 51,0 mil | 55,7 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 218,5 mil | 216,9 mil | 243,2 mil | 270,2 mil | 287,6 mil | 318,3 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Profit operațional | 57,0 mil | 60,1 mil | 60,7 mil | 64,8 mil | 100,4 mil | 121,2 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Amortizare și depreciere | 17,8 mil | 18,1 mil | 20,1 mil | 20,4 mil | 21,0 mil | 21,4 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| EBITDA | 74,8 mil ≈ | 78,2 mil ≈ | 80,9 mil ≈ | 85,1 mil ≈ | 121,4 mil ≈ | 142,6 mil ≈ | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026derivat |
| Profit înainte de impozit | 65,2 mil | 34,9 mil | 60,8 mil | 61,9 mil | 105,8 mil | 130,0 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Impozit pe profit | -31,7 mil | 5,9 mil | 16,4 mil | -6,4 mil | 24,7 mil | 34,9 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Profit net | 96,5 mil | 27,0 mil | 40,5 mil | 64,5 mil | 76,1 mil | 86,6 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| EPS diluat | 3,70 | 1,03 | 1,58 | 2,54 | 3,01 | 3,46 | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Media ponderată diluată a acțiunilor | 26,1 mil | 26,4 mil | 25,6 mil | 25,4 mil | 25,3 mil | 25,0 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | — | — | — | 0,10 | 0,22 | 0,26 | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Profit operațional + Amortizare și depreciere.
- 2024
- 270,2 mil
- 2025
- 287,6 mil
- 2026
- 318,3 mil
SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat
- 2024
- 25,4 mil
- 2025
- 25,3 mil
- 2026
- 25,0 mil
SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat
Bilanț · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 107,1 mil | 98,4 mil | 103,6 mil | 164,6 mil | 226,5 mil | 220,7 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Creanțe | — | — | — | 42,2 mil | 44,9 mil | 60,8 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Active curente | 388,1 mil | 362,6 mil | 387,1 mil | 422,5 mil | 520,3 mil | 655,4 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Imobilizări corporale nete | 30,8 mil | 36,9 mil | 38,7 mil | 38,7 mil | 38,9 mil | 41,9 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Fond comercial | 14,9 mil | 26,4 mil | 26,5 mil | 26,3 mil | 26,5 mil | 26,5 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Imobilizări necorporale (fără fond comercial) | 7,6 mil | 9,6 mil | 8,2 mil | 6,3 mil | 5,1 mil | 8,8 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Active totale | 512,7 mil | 497,1 mil | 510,8 mil | 550,1 mil | 626,2 mil | 764,3 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Datorii comerciale | 24,5 mil | 28,5 mil | 22,2 mil | 24,8 mil | 19,4 mil | 18,6 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Datorii curente | 339,3 mil | 305,1 mil | 294,1 mil | 279,3 mil | 293,0 mil | 351,9 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Datorii totale | 346,0 mil | 316,3 mil | 300,3 mil | 283,5 mil | 295,8 mil | 356,3 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Capital propriu | 166,6 mil | 170,6 mil | 200,0 mil | 255,7 mil | 319,0 mil | 396,1 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
- 2024
- 6,3 mil
- 2025
- 5,1 mil
- 2026
- 8,8 mil
SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | 66,6 mil | 29,4 mil | 52,4 mil | 78,2 mil | 127,1 mil | 91,1 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Investiții (capex) | 16,8 mil | 21,9 mil | 22,0 mil | 18,9 mil | 20,8 mil | 23,1 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Flux de numerar liber | 49,9 mil ≈ | 7,5 mil ≈ | 30,4 mil ≈ | 59,3 mil ≈ | 106,3 mil ≈ | 68,0 mil ≈ | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026derivat |
| Flux de numerar din investiții | -44,1 mil | -33,8 mil | -33,5 mil | -748,0 mii | -20,7 mil | -47,7 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Flux de numerar din finanțare | -4,5 mil | -15,6 mil | -14,1 mil | -17,2 mil | -23,4 mil | -30,6 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Dividende plătite | — | — | — | 2,5 mil | 5,6 mil | 6,5 mil | SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 4,2 mil | 26,2 mil | 13,9 mil | 10,6 mil | 17,8 mil | — | SEC (XBRL)· 29 sept. 2025verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Flux de numerar operațional − Investiții (capex).
- 2024
- -748,0 mii
- 2025
- -20,7 mil
- 2026
- -47,7 mil
SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat
- 2024
- -17,2 mil
- 2025
- -23,4 mil
- 2026
- -30,6 mil
SEC (XBRL)· 29 sept. 2026verificat
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- acoperirea ponderilor scorului: 47,9 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: indisponibil
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
48 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 16,14 – 40,75 USD.
Metode calculate, dar în afara intervalului agregat: Dividende actualizate (DDM) (distribuie puțin din profit ca dividend (capitalul se întoarce prin răscumpărări): modelul de dividende nu descrie valoarea, rămâne în afara agregatului).
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- DCF (flux de numerar actualizat)indisponibil · lipsesc date de intrare
- Colegi: EV/EBITDAindisponibil · lipsește datoria netă: trecerea de la EV la capitaluri nu se poate face (datoria lipsă nu e zero)
- Colegi: P/E16,14 – 40,75 (Mijloc 40,15)6 firme folosite · multiplul median 11,6x · quartile 4,7x – 11,8xATEX, ATNI, T, TDS, UNIT, VZ
- Dividende actualizate (DDM)în afara agregatului3,42 – 4,59 (Mijloc 3,92)distribuie puțin din profit ca dividend (capitalul se întoarce prin răscumpărări): modelul de dividende nu descrie valoarea, rămâne în afara agregatului
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: acoperirea ponderilor scorului: 47,9 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | 6,7 % | 50 (față de colegi) | 13 % |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | 78,4 % | 69 (pe interval fix) | 13 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | 1,6 % | 13 (pe interval fix) | 17 % |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | 29,9 % | 100 (pe interval fix) | 17 % |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | 1,9x | 89 (pe interval fix) | 9 % |
| P/E (TTM) · Evaluare | 24,3x | 25 (față de colegi) | 22 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | 9,6 % | 100 (pe interval fix) | 9 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțial89/100 · 1/3 factori cu valoare
- Creștere57/100 · 2/2 factori cu valoare
- Calitate60/100 · 2/3 factori cu valoare
- Randamente· parțial100/100 · 1/2 factori cu valoare
- Evaluare· parțial25/100 · 1/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
IDT Corporation (IDT). Ultimul exercițiu complet: 2026; date până la 2026-07-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit 1,3 mld USD în 2026; creștere an/an 5,4 %; marjă netă 6,7 %; ROE 25,4 %.
Intervalul de valoare estimat este 16,14–40,75 USD pe acțiune (mediana a 1 metode, acord între metode: o singură metodă); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 40,15 USD, prețul de 83,99 USD lasă un potențial de -52,2 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -109,2 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (acoperirea ponderilor scorului: 47,9 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- CAGR EPS 3 ani: 29,9 %
- Lichiditatea curentă: 1,9x
- Rata de distribuire (FCF): 9,6 %
Ce o infirmă
- CAGR venituri 3 ani: 1,6 %
- P/E (TTM): 24,3x
- Prețul este peste intervalul de valoare estimat
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, EV/EBITDA, Randament FCF, Randamentul distribuirilor către acționari.
Față de mediana verticalei
Telephone Communications (No Radiotelephone) (SIC 4813) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 20 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| AMXAmerica Movil Sab De Cv | 1.508,4 mld | 1.107,5 | 6,8 % | 3,2 % | −11,2 % | +8 % / +38 % |
| VZVerizon Communications Inc. | 191,4 mld | 11,8 | 15,4 % | 11,8 % | +2,5 % | +12 % / +20 % |
| TAt&T Inc. | 147,1 mld | 11,8 | 10,5 % | 10,2 % | +2,7 % | −16 % / +32 % |
| LUMNLumen Technologies, Inc. | 4,6 mld | — | — | -5,8 % | −5,4 % | −45 % / +241 % |
| TDSTelephone And Data Systems, Inc. | 4,1 mld | 11,4 | 8,2 % | 33,2 % | −5,3 % | −11 % / +83 % |
| ATEXAnterix Inc. | 1,5 mld | 22,2 | 27,9 % | 933,0 % | +7,8 % | +278 % / +138 % |
| UNITUniti Group Inc. | 1,3 mld | 1,7 | 666,9 % | 30,4 % | +91,5 % | −14 % / −41 % |
| SHENShenandoah Telecommunications Company | 575,2 mil | — | -4,4 % | -10,2 % | +9,1 % | −5 % / −53 % |
| ATNIAtn International, Inc. | 397,3 mil | 2,4 | 32,2 % | 23,2 % | −0,2 % | +22 % / −15 % |
| CXDOCrexendo, Inc. | 174,7 mil | 43,6 | 5,6 % | 4,5 % | +12,0 % | −25 % / +78 % |
| NXPLNextPlat Corp | 21,8 mil | — | -43,1 % | -17,8 % | −17,8 % | +34 % / −47 % |
| IQSTIQSTEL Inc. | 9,0 mil | — | -56,0 % | -2,2 % | +11,9 % | −80 % / −94 % |
| SURGSurgepays, Inc. | 8,2 mil | — | — | -47,9 % | −6,4 % | −92 % / −98 % |
| KTKT Corporation | — | — | 2,8 % | 1,7 % | +0,4 % | +1 % / +41 % |
| CTGGQwest Corp | 0 | — | -15,8 % | -40,1 % | −13,8 % | indisponibil / indisponibil |
| TKCTurkcell Iletisim Hizmetleri A S | — | — | 10,8 % | 11,7 % | +14,6 % | −15 % / −5 % |
| TIMBTim S.A. | — | — | 17,1 % | 16,2 % | +4,6 % | −22 % / +3 % |
| PHIPLDT Inc. | — | — | 29,3 % | 14,9 % | +2,8 % | −19 % / −22 % |
| BCEBce Inc. | — | — | 32,5 % | 26,6 % | +0,2 % | −10 % / −46 % |
| IDTIDT Corporation | — | 24,3 | 25,4 % | 6,7 % | +5,4 % | +66 % / +190 % |
| TEOTelecom Argentina SA | — | — | -2,4 % | -2,0 % | +53,0 % | −17 % / +26 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru IDT din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Pe scurt
IDT este un furnizor de soluții fintech și de comunicații, cu accent pe piețele consumatorilor și ale întreprinderilor (B2B) insuficient deservite, având în portofoliu NRS, BOSS Money și net2phone. Pentru anul fiscal 2026 compania a raportat venituri de 1.298,0 milioane USD, iar segmentele de creștere cu marjă mai mare, NRS, Fintech și net2phone, devin tot mai importante pentru rezultate.
SWOT
Puncte tari
- Compania are o bază de clienți recurentă în NRS și o rețea largă de terminale în magazinele independente 1. Creșterea segmentelor cu marjă mai mare și lipsa datoriei sunt puncte forte 2.
- Canalele digitale ale BOSS Money au crescut rapid și reprezintă cea mai mare parte a volumului de tranzacții 2.
- Infrastructura tehnologică și experiența în VoIP și cloud pot sprijini lansarea de noi produse 1.
Puncte slabe
Oportunități
- Integrările cu platforme de comenzi online și livrare ar putea crește volumele comercianților din rețeaua NRS 12.
- Extinderea BOSS Money către portofele digitale și servicii financiare ar putea deschide noi surse de venit 2.
- Agenții AI ai net2phone ar putea atrage noi clienți, dacă adoptarea se extinde 12.
Riscuri
- Adoptarea AImediu
Integrarea AI în produse și operațiuni este complexă, iar adoptarea de către clienți rămâne incertă 1. Dacă soluțiile nu se impun, investițiile ar putea rămâne nerecuperate.
- Concentrarea pe populația de imigranțiridicat
Mai multe activități depind de comunitățile de imigranți din Statele Unite, iar schimbările de politică ar putea afecta traficul și cererea 1.
- Riscuri de reglementare și fraudăridicat
Transferurile de bani sunt expuse reglementărilor complexe și utilizării ilegale, ceea ce ar putea genera amenzi sau restricții 1.
- Dependența de furnizori terțimediu
Compania depinde de câțiva furnizori unici și de servicii cloud externe, iar întreruperile acestora ar putea afecta clienții 1.
- Control de către acționarscăzut
Președintele consiliului controlează majoritatea puterii de vot, ceea ce limitează influența acționarilor de clasă B 1.
Teza de investiție
Ce ar trebui să fie adevărat (scenariul favorabil)
- Dacă segmentele NRS, Fintech și net2phone continuă să crească mai rapid decât segmentul tradițional, marja de profitabilitate ar putea continua să se îmbunătățească 2.
- Creșterea canalului digital al BOSS Money și extinderea serviciilor financiare ar putea genera noi surse de venit 2.
- Compania a menționat o poziție financiară fără datorii, ceea ce îi oferă flexibilitate strategică 2.
Ce ar strica teza
- Segmentul Traditional Communications rămâne cel mai mare generator de venituri, iar cererea și prețurile din acest segment pot scădea 1.
- Churn-ul ridicat din NRS și riscurile legate de imigrație ar putea încetini creșterea în rețeaua de comercianți 1.
- Concurența din POS, comunicații vocale și transferuri de bani ar putea limita adoptarea noilor produse 1.
De urmărit
- Evoluția numărului de terminale NRS active și a churn-uluinext 10-K
- Atingerea pragului de ARR pentru net2phoneQ1 2027
- Ritmul de creștere al canalului digital BOSS MoneyQ1 2027
- Evoluția veniturilor din Traditional Communications2027
Produse, piață și concurență
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Afacerea
IDT funcționează prin patru segmente raportabile: NRS, Fintech, net2phone și Traditional Communications. NRS operează o rețea de terminale POS pentru comercianții independenți din Statele Unite și Canada, iar veniturile sale sunt în mare parte recurente 1. Fintech include BOSS Money, un serviciu de transferuri internaționale și interne, care se bazează mai ales pe canalul digital 12. net2phone oferă soluții de comunicații și fluxuri de lucru cu componente AI, iar Traditional Communications reunește IDT Digital Payments, BOSS Revolution și IDT Global 1.
Segmente
NRS (National Retail Solutions)
NRS a generat 159,4 milioane USD venituri în anul fiscal 2026, iar rețeaua sa a ajuns la aproximativ 40.400 de terminale active 1. Majoritatea veniturilor provin din servicii de procesare a plăților și din abonamente software, în timp ce rețeaua activă a crescut de la aproximativ 37.200 de terminale 1. Compania a precizat că churn-ul ridicat din anul fiscal 2026 a încetinit creșterea netă a terminalelor 1.
Piața în context
Piața principală a NRS este fragmentată, cu proprietari care operează de obicei un singur magazin, ceea ce face ca oferta să fie adresată comerciant cu comerciant 1. Rezultatele retailerilor depind de condițiile economice generale, iar în anumite zone, activitatea de aplicare a imigrației a afectat traficul din magazine 1. Pentru BOSS Money, piața include persoane care trimit bani familiilor din străinătate, iar IDT declară că operează în aproximativ 50 de țări de destinație 1.
Tendințe
- Inteligența artificialămixt
IDT integrează AI în produse și operațiuni interne, iar acest lucru ar putea deschide noi oferte pentru clienți, dacă adoptarea rămâne ridicată 1. Totuși, reglementările și riscurile legate de AI ar putea crește costurile de conformitate 1.
- Digitalizarea remitențelorvânt din spate
Canalul digital al BOSS Money a crescut puternic în anul fiscal 2026, ceea ce sugerează o tranziție de la rețeaua de agenți către aplicații 12. Această tendință ar putea susține creșterea dacă clienții continuă să migreze spre canale digitale.
- Reglementarea și supravegherea fluxurilor financiarevânt din față
Mediul de reglementare pentru transferurile de bani este complex și în schimbare, ceea ce poate crește costurile de conformitate și poate limita extinderea 1. Riscurile de fraudă și de utilizare ilegală a serviciilor rămân relevante.
- Schimbări în comunitățile de imigranțimixt
Modificările în populațiile de imigranți pot afecta cererea pentru mai multe segmente, de la transferuri la comunicații internaționale 1. Efectul este neuniform și depinde de politicile locale.
Poziția concurențială
În segmentul NRS, concurența din industria POS este intensă, iar în net2phone concurează cu furnizori de comunicații vocale bine finanțați, care pot oferi servicii comparabile la prețuri similare sau mai mici 1. Pentru transferuri și comunicații internaționale, IDT are mai puțină recunoaștere de brand decât competitorii mai mari 1.
- Furnizori POS pentru comercianți independenți
Competitori în segmentul NRS, la care IDT face referire ca piață foarte concurențială 1.
- Furnizori de comunicații vocale bine finanțați
Alternativele de comunicații vocale din care net2phone trebuie să se diferențieze 1.
- Furnizori de transferuri de bani
Jucători mai mari, cu recunoaștere de brand superioară, în zona remitențelor 1.
- Furnizori de comunicații internaționale cu tarife mici
Concurenți ai BOSS Revolution, unde cererea și prețurile pot scădea 1.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Convocare AGA (proxy)23 oct. 2026
- Raport anual29 sept. 2026
- Raport curent28 sept. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent24 sept. 2026Informare publică (Reg FD) · Alte evenimente · Situații financiare și anexe
- Raport curent18 aug. 2026Acord material · Situații financiare și anexe
- Raport curent11 iun. 2026Schimbări în conducere · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial09 iun. 2026
- Raport curent03 iun. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent29 mai 2026Informare publică (Reg FD) · Alte evenimente · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial12 mar. 2026
Surse
- [1] Form 10-K, fiscal year ended 2026-07-31 · SEC / IDT Corporation · 29 sept. 2026
- [2] Form 8-K, results release (exhibit 99.1) · SEC / IDT Corporation · 28 sept. 2026
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.