olivLaw · Cercetare acțiuni Europa
Sjóvá-Almennar Tryggingar Hf. SJOVA.IC
Islanda · Nasdaq Iceland · ISIN IS0000024602 · Verticală: Companii listate din Islanda
La închiderea din 06 nov. 2026, acțiunea Sjóvá-Almennar Tryggingar Hf. (SJOVA.IC) costa 44,40 ISK (+1,37 % într-o zi), cu capitalizare 51,3 mld ISK, P/E 12,1 pe un EPS diluat de 3,66 ISK în ultimele 12 luni, randament al dividendului 4,77 %, beta 0,39, interval pe 52 de săptămâni 35,40–46,40 ISK.
Date la · Sursa: rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 62,3
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 42,14 – 44,78
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,85 · lățimea benzii 6,1 %
- SMA 50 / 200
- 42,70 / 41,59
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 0,45 / 0,43
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | EURO STOXX 50 | Față de EURO STOXX 50 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +3,7 % | −0,2 % | +3,9 pp | — |
| 3 luni | +4,2 % | −5,4 % | +9,6 pp | — |
| 6 luni | +3,7 % | +4,4 % | −0,6 pp | — |
| De la început de an | +2,1 % | +6,5 % | −4,4 pp | — |
| 1 an | +5,0 % | +10,0 % | −5,0 pp | −7,8 % |
| 3 ani | +31,8 % | +48,6 % | −16,8 pp | +14,4 % |
| 5 ani | +13,8 % | +41,4 % | −27,6 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Rapoartele anuale ESEF nu au trimestre: rezultatele sunt anuale (mai jos).
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 50 din propriul istoric de 2 trimestre (min 10,1, mediană 11,6, max 13,1; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Profit net | indisponibil | 4,6 mld | 4,2 mld |
| Profit net an/an | indisponibil | indisponibil | −8,3 % |
| EPS diluat | indisponibil | 3,97 | 3,66 |
| EPS diluat an/an | indisponibil | indisponibil | −7,8 % |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil |
| Flux de numerar liber | 5,8 mld | 5,1 mld | 510,4 mil |
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2024 · 31 dec. 2024
- Numerar
- 1,6 mld ISK
- Datorie financiară
- indisponibil ISK
- Datorie netă
- indisponibil ISK
- Capitaluri proprii
- 25,1 mld ISK
- Active totale
- 75,7 mld ISK
- Datorie / capitaluri
- indisponibil
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 17,5 %
- ROA
- 5,8 %
- Marja FCF
- indisponibil
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (ISK)
Cont de profit și pierdere · ISK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Profit înainte de impozit | — | 5,3 mld | 4,8 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Impozit pe profit | — | 718,7 mil | 527,6 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Profit net | — | 4,6 mld | 4,2 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| EPS diluat | — | 3,97 | 3,66 | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Dividend pe acțiune | — | 1,61 | 2,12 | esef· 11 feb. 2025verificat |
Bilanț · ISK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Numerar | 1,2 mld | 3,6 mld | 1,6 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Imobilizări corporale nete | — | 530,9 mil | 552,8 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Fond comercial | — | 243,6 mil | 243,6 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Active totale | — | 69,3 mld | 75,7 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Datorii totale | — | 46,0 mld | 50,6 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Capital propriu | 21,3 mld | 23,3 mld | 25,1 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Acțiuni în circulație la sfârșitul exercițiului | — | 1,2 mld | 1,2 mld | esef· 11 feb. 2025derivat |
Fluxuri de numerar · ISK
| Linie | 2022 | 2023 | 2024 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | 5,9 mld | 5,1 mld | 614,2 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Investiții (capex) | 121,8 mil | 70,0 mil | 103,8 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Flux de numerar liber | 5,8 mld ≈ | 5,1 mld ≈ | 510,4 mil ≈ | esef· 11 feb. 2025derivat |
| Flux de numerar din investiții | -107,2 mil | -68,5 mil | -91,7 mil | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Flux de numerar din finanțare | -5,7 mld | -2,7 mld | -2,6 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Dividende plătite | 3,8 mld | 1,9 mld | 2,5 mld | esef· 11 feb. 2025verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 1,8 mld | 743,5 mil | 0 | esef· 11 feb. 2025verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Flux de numerar operațional − Investiții (capex).
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
- indicatori disponibili: 5 din minimum 6
- acoperirea ponderilor scorului: 35,4 % din minimum 60 %
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
06 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 51,3 mld ISK
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Datele sunt mai vechi decât pragul de prospețime.
Scorul pe grupe
35 % · Date insuficiente
Interval de valoare estimat
indisponibil — fără ipoteze de evaluare pentru moneda de raportare
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Metode de evaluare
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 6,5 %
- Prima de risc a pieței
- 6,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 12,5 %
- Creștere terminală
- 3,0 %
Scorul pe factori
Date insuficiente
Poarta de dovezi minime: indicatori disponibili: 5 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 35,4 % din minimum 60 %
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja netă · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | 12,0 % | 0 (pe interval fix) | 18 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | indisponibil | indisponibil | — |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| P/E (TTM) · Evaluare | 12,1x | 83 (față de colegi) | 29 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | 1,0 % | 12 (pe interval fix) | 24 % |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | 4,8 % | 68 (pe interval fix) | 18 % |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | 480,4 % | 0 (pe interval fix) | 12 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțialindisponibil · 0/3 factori cu valoare
- Creștere· parțialindisponibil · 0/2 factori cu valoare
- Calitate· parțial0/100 · 1/3 factori cu valoare
- Randamente41/100 · 2/2 factori cu valoare
- Evaluare52/100 · 2/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
SJÓVÁ-ALMENNAR TRYGGINGAR HF. (SJOVA.IC). Ultimul exercițiu complet: 2024; date până la 2024-12-31.
Cifre calculate din situațiile financiare: ROE 17,5 %.
Intervalul de valoare estimat este 41,93–49,81 ISK pe acțiune (mediana a 2 metode, acord între metode: scăzut); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 43,41 ISK, prețul de 44,40 ISK lasă un potențial de -2,2 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -2,3 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Date insuficiente pentru un verdict (indicatori disponibili: 5 din minimum 6; acoperirea ponderilor scorului: 35,4 % din minimum 60 %).
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- P/E (TTM): 12,1x
Ce o infirmă
- Conversia profitului în FCF: 12,0 %
- Randament FCF: 1,0 %
- Rata de distribuire (FCF): 480,4 %
- Metodele de evaluare diverg
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): ROIC, Marja netă, CAGR venituri 3 ani, CAGR EPS 3 ani, Datorie netă / EBITDA, Acoperirea dobânzilor, Lichiditatea curentă, EV/EBITDA.
Față de mediana verticalei
Companii listate din Islanda · aceeași țară · comparată cu 11 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| HAGA.ICHagar hf. | 131,4 mld | 20,2 | 18,2 % | 3,8 % | +9,3 % | +6 % / +80 % |
| FESTI.ICFesti hf. | 90,9 mld | 22,8 | 10,1 % | 2,6 % | +13,4 % | −8 % / +67 % |
| HEIMAR.ICHeimar hf. | 61,3 mld | 7,5 | 13,5 % | 55,5 % | +7,7 % | −6 % / +49 % |
| BERA.ICÖlgerðin Egill Skallagríms hf. | 37,4 mld | 17,4 | 13,7 % | 5,9 % | +7,7 % | −23 % / +1 % |
| NOVA.ICNova Klúbburinn hf | 12,0 mld | 14,8 | 8,5 % | 6,1 % | +2,8 % | −26 % / −16 % |
| ALVO.ICAlvotech | — | — | — | 9,0 % | +43,4 % | −10 % / −57 % |
| ASAR.ICSíminn hf. | — | 17,2 | — | — | +3,0 % | −20 % / +26 % |
| BRIM.ICBrim hf. | — | — | 11,9 % | 14,6 % | +5,2 % | +20 % / +14 % |
| EIK.ICEik Fasteignafélag Hf. | — | — | 10,2 % | 43,6 % | +9,5 % | +1 % / +23 % |
| EIM.ICEimskipafélag Íslands hf. | — | — | 3,2 % | 1,2 % | −4,7 % | +7 % / −35 % |
| HAMP.ICHampiðjan hf | — | — | 1,7 % | 1,2 % | +15,7 % | −26 % / −36 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru SJOVA.IC din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Scenariile nu sunt disponibile. lipsesc date de intrare
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Rapoarte anuale (ESEF)
- Raportul anual 202411 feb. 2025
- Raportul anual 202320 feb. 2024
Cifre calculate de olivLaw din rapoartele anuale ESEF și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.