olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
Covista Inc. CVSA
Services-Educational Services · SIC 8200 · Verticală: Services-Educational Services (SIC 8200)
Covista Inc. este cel mai mare furnizor de educație în domeniul sănătății din Statele Unite, care operează prin cinci instituții acreditate, printre care Chamberlain University, Walden University și școlile de medicină și medicină veterinară Ross și AUC. Într-un moment în care penuria de forță de muncă din sănătate rămâne o problemă majoră, compania a încheiat anul fiscal 2026 cu venituri de 1.954,1 milioane USD, în creștere de 9,3%, și a anunțat un ghid pentru anul fiscal 2027 care presupune o creștere a veniturilor de circa 5% până la 7%.
Analiza AI e posibil depășită: au apărut depuneri noi după sursele ei (vezi secțiunea «Analiză AI»).
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea Covista Inc. (CVSA) costa 124,19 USD (+1,35 % într-o zi), cu capitalizare 4,1 mld USD, P/E 17,0 pe un EPS diluat de 7,32 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 0,00 %, beta 0,65, interval pe 52 de săptămâni 89,36–140,98 USD. Ultimul trimestru raportat (T1 2027): venituri de 511,5 mil USD (+10,7 % an/an), profit net de 67,4 mil USD (+9,0 % an/an), EPS diluat 1,95 USD.
Date la · analiza AI din · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 44,0
- slab (30–45)
- Bollinger (20, 2)
- 122,78 – 133,11
- în jumătatea de jos a benzii · %B 0,14 · lățimea benzii 8,1 %
- SMA 50 / 200
- 127,29 / 119,76
- tendință mixtă
- MACD (12, 26, 9)
- -0,58 / 0,14
- MACD sub semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | −1,0 % | −2,0 % | +1,0 pp | — |
| 3 luni | −3,7 % | −2,2 % | −1,5 pp | — |
| 6 luni | +7,7 % | +4,3 % | +3,4 pp | — |
| De la început de an | +20,0 % | +10,6 % | +9,5 pp | — |
| 1 an | +34,7 % | +10,5 % | +24,2 pp | −30,6 % |
| 3 ani | +125,0 % | +73,7 % | +51,3 pp | −18,2 % |
| 5 ani | +289,8 % | +61,7 % | +228,1 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q1 2027 · 30 sept. 2026
Marje trimestriale
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 | Q4 '26 | Q1 '27 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 447,7 mil | 466,1 mil | 457,1 mil | 462,3 mil | 503,4 mil | 487,0 mil | 501,4 mil | 511,5 mil |
| Costul vânzărilor | 186,6 mil | 199,9 mil | 198,9 mil | 200,8 mil | 205,4 mil | 210,7 mil | 216,7 mil | 220,8 mil |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 156,9 mil | 175,2 mil | 180,9 mil | 175,7 mil | 182,8 mil | 184,1 mil | 188,1 mil | 192,6 mil |
| Profit operațional | 103,9 mil | 90,5 mil | 76,9 mil | 85,5 mil | 111,1 mil | 91,3 mil | 95,4 mil | 98,0 mil |
| Cheltuieli cu dobânzile | 13,9 mil | 13,1 mil | 10,9 mil | 11,1 mil | 10,9 mil | 13,6 mil | 9,8 mil | 9,9 mil |
| Profit înainte de impozit | 92,2 mil | 79,3 mil | 68,6 mil | 76,9 mil | 101,9 mil | 77,9 mil | 88,4 mil | 89,5 mil |
| Impozit pe profit | 21,0 mil | 18,5 mil | 14,1 mil | 15,8 mil | 25,7 mil | 20,0 mil | 16,2 mil | 18,0 mil |
| Profit net | 75,9 mil | 60,8 mil | 54,2 mil | 61,8 mil | 76,4 mil | 41,6 mil | 71,7 mil | 67,4 mil |
| EPS diluat | 1,98 | 1,59 | 1,44 ≈ | 1,67 | 2,11 | 1,20 | 2,06 ≈ | 1,95 |
| Flux de numerar operațional | -19,0 mil ≈ | 207,9 mil ≈ | 59,7 mil | 130,5 mil | 29,7 mil ≈ | 186,2 mil ≈ | 124,0 mil | 114,0 mil |
| Investiții (capex) | 10,7 mil ≈ | 10,2 mil ≈ | 19,0 mil | 16,0 mil | 14,6 mil ≈ | 20,2 mil ≈ | 26,8 mil | 37,6 mil |
| Răscumpărări de acțiuni | 40,9 mil ≈ | 72,4 mil ≈ | 66,7 mil | 7,6 mil | 164,8 mil ≈ | 67,5 mil ≈ | 0 | 81,0 mil |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 36 din propriul istoric de 28 trimestre (min 4,6, mediană 18,7, max 54,3; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 1,0 mld | 866,4 mil | 899,2 mil | 1,4 mld | 1,5 mld | 1,6 mld | 1,8 mld | 2,0 mld |
| Venituri an/an | +5,6 % | −14,5 % | +3,8 % | +53,7 % | +5,0 % | +9,2 % | +12,9 % | +9,3 % |
| Profit net | 95,2 mil | -85,3 mil | 70,0 mil | 311,0 mil | 93,4 mil | 136,8 mil | 237,1 mil | 251,6 mil |
| Profit net an/an | +181,8 % | −189,7 % | indisponibil | +344,1 % | −70,0 % | +46,5 % | +73,3 % | +6,1 % |
| EPS diluat | 1,60 | -1,58 | 1,36 | 6,43 | 2,05 | 3,39 | 6,18 | 7,04 |
| EPS diluat an/an | +196,3 % | −198,8 % | indisponibil | +372,8 % | −68,1 % | +65,4 % | +82,3 % | +13,9 % |
| netă % | 9,4 % | -9,8 % | 7,8 % | 22,5 % | 6,4 % | 8,6 % | 13,3 % | 12,9 % |
| Flux de numerar liber | 147,3 mil | 68,1 mil | 152,3 mil | -20,5 mil | 165,9 mil | 246,9 mil | 287,6 mil | 392,7 mil |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2026 · 30 iun. 2026
- Numerar
- 406,3 mil USD
- Datorie financiară
- 662,9 mil USD
- Datorie netă
- 256,5 mil USD
- Capitaluri proprii
- 1,4 mld USD
- Active totale
- 3,0 mld USD
- Datorie / capitaluri
- 0,46x
- Lichiditate curentă
- 1,09x
- ROE
- 17,5 %
- ROA
- 8,7 %
- Marja FCF
- 20,1 %
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Marje
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 899,2 mil | 1,4 mld | 1,5 mld | 1,6 mld | 1,8 mld | 2,0 mld | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Costul vânzărilor | 457,9 mil | 659,8 mil | 648,5 mil | 698,5 mil | 771,4 mil | 833,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Profit brut | 441,3 mil ≈ | 722,1 mil ≈ | 802,3 mil ≈ | 886,1 mil ≈ | 1,0 mld ≈ | 1,1 mld ≈ | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026derivat |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 292,5 mil | 566,5 mil | 586,0 mil | 633,0 mil | 672,0 mil | 730,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Profit operațional | 110,4 mil | 76,7 mil | 168,2 mil | 217,1 mil | 341,5 mil | 383,4 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Cheltuieli cu dobânzile | 41,4 mil | 129,3 mil | 63,1 mil | 63,7 mil | 52,3 mil | 45,4 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Profit înainte de impozit | 75,8 mil | -51,5 mil | 112,0 mil | 163,9 mil | 298,5 mil | 345,1 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Impozit pe profit | 12,3 mil | -15,5 mil | 10,3 mil | 26,2 mil | 65,8 mil | 77,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Profit net | 70,0 mil | 311,0 mil | 93,4 mil | 136,8 mil | 237,1 mil | 251,6 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| EPS diluat | 1,36 | 6,43 | 2,05 | 3,39 | 6,18 | 7,04 | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Media ponderată diluată a acțiunilor | 51,6 mil | 48,4 mil | 45,6 mil | 40,3 mil | 38,3 mil | 35,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Venituri − Costul vânzărilor.
- 2024
- 633,0 mil
- 2025
- 672,0 mil
- 2026
- 730,7 mil
SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat
- 2024
- 40,3 mil
- 2025
- 38,3 mil
- 2026
- 35,7 mil
SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat
Bilanț · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 476,4 mil | 347,0 mil | 272,2 mil | 219,3 mil | 199,6 mil | 406,3 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Creanțe | 41,0 mil | 79,0 mil | 100,1 mil | 124,1 mil | 143,4 mil | 166,9 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Active curente | 1,5 mld | 557,1 mil | 480,3 mil | 418,1 mil | 416,2 mil | 652,4 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Imobilizări corporale nete | 283,7 mil | 289,9 mil | 244,6 mil | 248,5 mil | 256,1 mil | 302,6 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Fond comercial | 310,2 mil | 961,3 mil | 961,3 mil | 961,3 mil | 961,3 mil | 961,3 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Imobilizări necorporale (fără fond comercial) | 137,5 mil | 873,6 mil | 812,3 mil | 776,7 mil | 765,5 mil | 754,3 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Active totale | 3,1 mld | 3,0 mld | 2,8 mld | 2,7 mld | 2,8 mld | 3,0 mld | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Datorii comerciale | 42,4 mil | 57,1 mil | 81,8 mil | 102,6 mil | 105,0 mil | 124,8 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Datorie pe termen scurt | 3,0 mil | 0 | — | — | 0 | 5,1 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Datorie pe termen lung | 1,1 mld | 838,9 mil | 695,1 mil | 648,7 mil | 552,7 mil | 657,8 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Datorii curente | 408,8 mil | 423,6 mil | 431,2 mil | 487,7 mil | 507,9 mil | 596,8 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Datorii totale | 1,8 mld | 1,5 mld | 1,4 mld | 1,4 mld | 1,3 mld | 1,6 mld | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Capital propriu | 1,3 mld † | 1,5 mld † | 1,5 mld † | 1,4 mld † | 1,4 mld † | 1,4 mld † | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
† capitalurile proprii ale acționarilor societății-mamă: în acești ani emitentul nu mai raportează totalul inclusiv interesele minoritare.
- 2024
- 776,7 mil
- 2025
- 765,5 mil
- 2026
- 754,3 mil
SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | 192,2 mil | 10,6 mil | 191,9 mil | 295,8 mil | 337,9 mil | 470,4 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Investiții (capex) | 39,9 mil | 31,1 mil | 26,0 mil | 48,9 mil | 50,3 mil | 77,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Flux de numerar liber | 152,3 mil ≈ | -20,5 mil ≈ | 165,9 mil ≈ | 246,9 mil ≈ | 287,6 mil ≈ | 392,7 mil ≈ | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026derivat |
| Flux de numerar din investiții | -56,7 mil | -551,8 mil | 23,7 mil | -47,9 mil | -41,9 mil | -83,7 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Flux de numerar din finanțare | 676,5 mil | -424,5 mil | -288,5 mil | -301,8 mil | -316,0 mil | -180,1 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 100,0 mil | 120,0 mil | 123,1 mil | 262,0 mil | 213,1 mil | 239,9 mil | SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Flux de numerar operațional − Investiții (capex).
- 2024
- -47,9 mil
- 2025
- -41,9 mil
- 2026
- -83,7 mil
SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat
- 2024
- -301,8 mil
- 2025
- -316,0 mil
- 2026
- -180,1 mil
SEC (XBRL)· 06 aug. 2026verificat
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
1 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
Scor: 79 / 100
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 4,1 mld USD
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
- Evaluare71
- Bilanț și datorie60
- Calitate78
- Creștere93
- Randamente100
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 47,83 – 285,68 USD.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- DCF (flux de numerar actualizat)177,97 – 285,68 (Mijloc 219,08)WACC 8,8 % · FCFF de pornire 389,0 mil USD · ponderea valorii terminale în EV 75 %Sensibilitatea WACC × g dă limitele metodei; nu sunt probabilități.DCF invers: creșterea de pornire implicită de preț (scade liniar spre creșterea terminală, restul ipotezelor fixe): -12,4 %
- Colegi: EV/EBITDAindisponibil · lipsesc date de intrare
- Colegi: P/E47,83 – 130,60 (Mijloc 90,69)15 firme folosite · multiplul median 12,4x · quartile 6,5x – 17,8xAPEI, IH, LAUR, LFS, LGCY, LINC, LOPE, LRN, PRDO, PXED, STG, STRA, TAL, VSA, YOUL
- Dividende actualizate (DDM)indisponibil · baza de calcul nu este pozitivă
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Profil neutru · Scor 79/100
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROIC · Calitate | 17,8 % | 65 (față de colegi) | 14 % |
| Marja netă · Calitate | 12,8 % | 79 (față de colegi) | 8 % |
| Conversia profitului în FCF · Calitate | 137,9 % | 100 (pe interval fix) | 8 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | 10,4 % | 87 (pe interval fix) | 11 % |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | 50,9 % | 100 (pe interval fix) | 11 % |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Acoperirea dobânzilor · Bilanț și datorie | 8,9x | 100 (pe interval fix) | 8 % |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | 0,8x | 1 (pe interval fix) | 6 % |
| P/E (TTM) · Evaluare | 17,0x | 47 (față de colegi) | 14 % |
| EV/EBITDA · Evaluare | indisponibil | indisponibil | — |
| Randament FCF · Evaluare | 8,6 % | 100 (pe interval fix) | 11 % |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | 7,6 % | 100 (pe interval fix) | 8 % |
| Rata de distribuire (FCF) · Randamente | indisponibil | indisponibil | — |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie60/100 · 2/3 factori cu valoare
- Creștere93/100 · 2/2 factori cu valoare
- Calitate78/100 · 3/3 factori cu valoare
- Randamente· parțial100/100 · 1/2 factori cu valoare
- Evaluare71/100 · 2/3 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
Covista Inc. (CVSA). Ultimul exercițiu complet: 2026; date până la 2026-09-30.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit 2,0 mld USD în 2026; creștere an/an 9,3 %; marjă netă 12,8 %; ROE 17,9 %.
Intervalul de valoare estimat este 112,90–208,14 USD pe acțiune (mediana a 2 metode, acord între metode: scăzut); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 154,89 USD, prețul de 124,19 USD lasă un potențial de 24,7 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de 19,8 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Scor olivLaw 79/100, încadrare metodologică: profil neutru (scorul, marja de siguranță și acordul metodelor împreună; nu o judecată despre prețul corect). Grupe evaluate parțial: returns. Nu este o recomandare de investiții.
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- Marja netă: 12,8 %
- Conversia profitului în FCF: 137,9 %
- CAGR venituri 3 ani: 10,4 %
- CAGR EPS 3 ani: 50,9 %
- Acoperirea dobânzilor: 8,9x
- Randament FCF: 8,6 %
- Randamentul distribuirilor către acționari: 7,6 %
Ce o infirmă
- Lichiditatea curentă: 0,8x
- Metodele de evaluare diverg
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): Datorie netă / EBITDA, EV/EBITDA, Rata de distribuire (FCF).
Față de mediana verticalei
Services-Educational Services (SIC 8200) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 39 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EDUNew Oriental Education & Technology Group Inc. | 80,7 mld | 169,7 | 12,4 % | 8,4 % | +15,5 % | +2 % / −36 % |
| LAURLaureate Education, Inc. | 4,8 mld | 12,9 | 34,1 % | 20,3 % | +8,6 % | +14 % / +168 % |
| CVSACovista Inc. | 4,1 mld | 17,0 | 17,9 % | 12,8 % | +9,3 % | +35 % / +125 % |
| COE51Talk Online Education Group | 4,1 mld | — | — | -17,6 % | +88,6 % | −73 % / +43 % |
| LOPEGrand Canyon Education, Inc. | 3,9 mld | 18,2 | 31,0 % | 19,6 % | +7,1 % | −4 % / +10 % |
| LRNStride, Inc. | 3,3 mld | 10,9 | 20,9 % | 13,2 % | +4,7 % | +25 % / +31 % |
| DAOYoudao, Inc. | 2,5 mld | 159,2 | — | 1,6 % | +9,6 % | +105 % / +397 % |
| PRDOPerdoceo Education Corp | 1,9 mld | 10,9 | 17,6 % | 20,6 % | +24,2 % | +7 % / +72 % |
| STRAStrategic Education, Inc. | 1,7 mld | 12,4 | 8,2 % | 10,5 % | +4,0 % | −5 % / −16 % |
| YQ17 Education & Technology Group Inc. | 1,5 mld | — | -46,5 % | -145,6 % | −41,5 % | −41 % / +14 % |
| UTIUniversal Technical Institute, Inc | 1,2 mld | 36,3 | 10,5 % | 3,9 % | +14,0 % | −3 % / +91 % |
| PXEDPhoenix Education Partners, Inc. | 794,4 mil | 9,5 | 30,1 % | 8,7 % | +1,0 % | −36 % / indisponibil |
| APEIAmerican Public Education, Inc. | 776,2 mil | 17,5 | 15,6 % | 6,8 % | +3,9 % | +22 % / +439 % |
| LINCLincoln Educational Services Corporation | 637,9 mil | 28,0 | 11,9 % | 4,0 % | +17,8 % | −2 % / +117 % |
| JZJianzhi Education Technology Group Company Limited | 522,3 mil | — | -44,4 % | -22,4 % | −70,6 % | −98 % / −100 % |
| GOTUGaotu Techedu Inc. | 373,9 mil | — | -20,8 % | -5,3 % | +40,9 % | −0 % / −9 % |
| IHiHuman Inc. | 245,2 mil | 22,8 | 10,0 % | 11,8 % | −8,7 % | −60 % / −59 % |
| FEDUFour Seasons Education (Cayman) Inc. | 210,5 mil | 46,6 | 6,8 % | 12,1 % | +7,6 % | −30 % / +13 % |
| LXEHLixiang Education Holding Co. Ltd. | 155,2 mil | — | -83,1 % | -395,4 % | −1,9 % | −63 % / −99 % |
| LGCYLegacy Education Inc. | 118,1 mil | 14,0 | 19,5 % | 11,4 % | +24,8 % | −12 % / indisponibil |
| EEIQEpicQuest Education Group International Limited | 93,6 mil | — | -34,8 % | -27,2 % | +9,6 % | −23 % / −81 % |
| VSAVisionSys AI Inc | 81,8 mil | 0,3 | — | 164.963,8 % | −99,9 % | −97 % / −100 % |
| CHGGChegg, Inc | 71,1 mil | — | -30,7 % | -17,2 % | −39,0 % | −34 % / −94 % |
| AMBOAmbow Education Holding Ltd. | 62,3 mil | — | -2,9 % | -2,6 % | +0,8 % | −61 % / −10 % |
| LFSLEIFRAS Co., Ltd. | 53,1 mil | 18,5 | 23,7 % | 3,7 % | indisponibil | −60 % / indisponibil |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru CVSA din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Ilustrative: nu sunt previziuni și nu au probabilități. Fiecare caz este o poveste coerentă de ipoteze, calculată pe cifrele de azi.
Preț estimat (USD)
| Preț estimat | Pesimist | De bază | Optimist |
|---|---|---|---|
| 1 ani | 82,14 Randament total -34 % · Pe an -34 % | 144,83 Randament total 17 % · Pe an 17 % | 217,61 Randament total 75 % · Pe an 75 % |
| 3 ani | 89,51 Randament total -28 % · Pe an -10 % | 176,63 Randament total 42 % · Pe an 12 % | 289,98 Randament total 133 % · Pe an 33 % |
| 5 ani | 97,55 Randament total -21 % · Pe an -5 % | 215,42 Randament total 73 % · Pe an 12 % | 386,41 Randament total 211 % · Pe an 25 % |
- P/E la ieșire± 44,16
- Marja netă± 30,91
- Creșterea anuală a veniturilor± 24,01
- Diluare anuală± 2,60
Analiză AI
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 06 aug. 2026; de atunci au apărut 8-K (29 oct. 2026 · rezultate), 10-Q (29 oct. 2026).
Pe scurt
Covista Inc. este cel mai mare furnizor de educație în domeniul sănătății din Statele Unite, care operează prin cinci instituții acreditate, printre care Chamberlain University, Walden University și școlile de medicină și medicină veterinară Ross și AUC. Într-un moment în care penuria de forță de muncă din sănătate rămâne o problemă majoră, compania a încheiat anul fiscal 2026 cu venituri de 1.954,1 milioane USD, în creștere de 9,3%, și a anunțat un ghid pentru anul fiscal 2027 care presupune o creștere a veniturilor de circa 5% până la 7%.
SWOT
Puncte tari
- Compania este cel mai mare furnizor de educație în sănătate din SUA și are o rețea extinsă de studenți și absolvenți, ceea ce îi oferă scală și vizibilitate.
- Creșterea veniturilor, a numărului de studenți și a marjei ajustate EBITDA arată capacitatea de a converti cererea în rezultate financiare.
- Rate ridicate de plasare la rezidențiat pentru absolvenții școlilor medicale susțin reputația programelor.
Puncte slabe
- Dependența mare de programele federale de ajutor financiar face veniturile sensibile la schimbările de reglementare.
- Înscrierile la programele post-licență de nursing au scăzut în anul fiscal 2026, ceea ce arată o slăbiciune într-un segment important.
- Costurile de marketing și de achiziție a studenților au crescut, iar acest lucru poate reduce randamentul investițiilor dacă cererea scade.
Oportunități
- Penuria de personal medical din SUA poate susține o cerere durabilă pentru programele de nursing și sănătate.
- Noile campusuri și programele lansate recent pot extinde accesul și pot crește veniturile, dacă înscrierile răspund planului.
- Parteneriatele cu sisteme de sănătate și cu furnizori de tehnologie pot crea căi directe de angajare pentru absolvenți.
Amenințări
- Un control mai strict al autorităților de reglementare sau al Departamentului Educației poate limita eligibilitatea instituțiilor la programele federale.
- Acțiunile în justiție, investigațiile și publicitatea negativă ar putea afecta reputația și înscrierile.
- Concurența din partea universităților online și a școlilor noi poate presa asupra prețurilor și asupra costurilor de achiziție a studenților.
Riscuri
- Dependența de Title IVridicat
Majoritatea veniturilor provine din programele federale de ajutor financiar, iar o restricție a eligibilității ar avea efecte semnificative asupra companiei 1.
- Răspundere și litigiiridicat
Compania este supusă unor audituri, investigații și procese, iar rezultatele acestora pot include amenzi, rambursări sau restricții operaționale 1.
- Scrisori de creditmediu
Autoritățile ar putea cere garanții suplimentare, iar dacă acestea depășesc plafonul de credit, companiei i-ar putea fi necesară o modificare a acordului de credit 1.
- Scăderea înscrierilor post-licențămediu
Declinul înscrierilor la programele post-licență de nursing ar putea limita creșterea segmentului Chamberlain dacă managementul nu reușește să le redreseze.
- Datorii și refinanțarescăzut
Compania și-a refinanțat datoriile și a extins linia de credit, dar costurile financiare și condițiile de piață pot influența rezultatele viitoare.
Teza de investiție
Ce ar trebui să fie adevărat (scenariul favorabil)
- Dacă cererea pentru personal medical rămâne ridicată, Covista ar putea continua să crească prin Walden și prin programele pre-licență ale Chamberlain.
- Creșterea veniturilor și a marjei ajustate EBITDA ar putea arăta o eficiență operațională care să susțină ghidul pentru anul fiscal 2027.
- Parteneriatele cu sisteme de sănătate și extinderea campusurilor ar putea deschide noi surse de înscrieri.
Ce ar strica teza
- Dacă regulile federale privind ajutorul financiar se înăspresc, veniturile ar putea scădea rapid, având în vedere ponderea mare a programelor Title IV.
- Scăderea înscrierilor la programele post-licență ar putea indica o slăbire a cererii într-un segment important.
- Litigiile și investigațiile în curs ar putea genera costuri neprevăzute sau restricții care să limiteze operațiunile.
De urmărit
- Realizarea ghidului de venituri și de EPS ajustat2027
- Evoluția înscrierilor la programele post-licență ChamberlainQ1 2027
- Deschiderea noilor campusuri din Cincinnati și Salt Lake City2027
- Evoluția litigiilor și a reglementărilor federale privind Title IVnext 10-K
Produse, piață și concurență
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 06 aug. 2026; de atunci au apărut 8-K (29 oct. 2026 · rezultate), 10-Q (29 oct. 2026).
Afacerea
Covista, fostă Adtalem Global Education, își definește misiunea prin deschiderea accesului la educație în nursing, medicină, medicină veterinară și științele sociale și comportamentale. Compania are trei segmente raportabile: Chamberlain, cu programe de licență și certificate în nursing și profesii sanitare, Walden, cu programe aproape în totalitate online pentru adulți care lucrează, și școlile medicale și veterinare, care includ AUC, RUSM și RUSVM. Strategia actuală, numită « Purpose at Scale », urmărește extinderea accesului la educația în sănătate și reducerea deficitului de personal medical din SUA, pe baza a patru principii: excelență operațională, extinderea platformei, integrarea cu angajatorii și accentul pe tehnologie 1.
Modelul de venituri depinde în mare măsură de programele federale de ajutor financiar. Instituțiile care participă la programele Title IV obțin 78% din venituri din aceste programe, ceea ce face ca reglementarea să fie un factor central pentru întreaga companie 1.
Începând cu anul fiscal 2026, Covista a raportat o creștere a numărului de studenți și a veniturilor în toate cele trei segmente, în timp ce a continuat să ramburseze datorii și să răscumpere acțiuni. Compania a anunțat și două colaborări cu sisteme de sănătate, printre care Advocate Health, pentru a crea căi directe de la studii la practica medicală 2.
Segmente
Chamberlain
Chamberlain a generat 750,2 milioane USD venituri în anul fiscal 2026, în creștere de 3,4%. Creșterea provine în principal din tarife mai mari și din înscrierile la programele pre-licență, în timp ce înscrierile la programele post-licență au scăzut pe parcursul anului 1.
Piața în context
Piața educației în nursing din SUA include peste 2.000 de programe care duc la licența RN, iar mulți furnizori tradiționali au capacitate limitată de admitere. Piața online pentru adulți este mai competitivă, dar continuă să crească pe măsură ce cererea pentru studii superioare din partea profesioniștilor care lucrează se extinde 1.
Piața profesiilor medicale și veterinare depinde de accesul studenților la rezidențiat în SUA. Rata de plasare la rezidențiat a absolvenților AUC a ajuns la 98% în 2026, ceea ce sprijină atractivitatea acestor programe 1.
Tendințe
- Deficitul de personal medicalvânt din spate
Cererea de personal medical și lipsa de forță de muncă din sănătate susțin cererea pentru programele Covista, mai ales în nursing și în profesiile sanitare.
- Presiunea reglementării federalevânt din față
Modificările regulilor Title IV și ale regulamentelor privind împrumuturile pot restrânge înscrierile sau pot amâna plățile, iar un ritm mai strict de aplicare ar putea afecta veniturile companiei.
- Educația online pentru adulțimixt
Cererea pentru studii online flexibile, destinate profesioniștilor care lucrează, favorizează Walden, dar atrage și concurenți noi.
- Instrumentele AI în educațievânt din spate
Certificările în inteligență artificială dezvoltate împreună cu Google Cloud pot extinde oferta, dacă cererea din partea studenților și angajatorilor continuă să crească.
Poziția concurențială
În nursing, Chamberlain concurează cu universități cu patru ani, colegii comunitare și școli mai mici, în timp ce în programele post-licență concurează cu peste 700 de instituții care oferă RN-BSN și peste 600 care oferă MSN 1.
Walden concurează atât cu universități cuprinzătoare, cât și cu școli specializate care oferă doar câteva programe, iar piața este fragmentată și în continuă schimbare 1.
- Universități comunitare și colegii cu patru ani
Concurează pe programele pre-licență în nursing, unde capacitatea limitată a acestora poate lăsa spațiu pentru furnizori ca Chamberlain.
- Universități online cuprinzătoare
Concurează cu Walden pentru adulții care lucrează și caută diplome de licență sau masterat online.
- Școli specializate în programe de nursing post-licență
Concurează pe programele RN-BSN și MSN, unde există un număr mare de furnizori.
- Alte școli de medicină din Caraibe
Concurează cu AUC și RUSM pentru studenții care urmăresc o diplomă de medic în afara SUA.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Raport trimestrial29 oct. 2026
- Raport curent29 oct. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Convocare AGA (proxy)02 oct. 2026
- Raport curent23 sept. 2026Acord material · Obligație financiară nouă · Situații financiare și anexe
- Raport anual06 aug. 2026
- Raport curent06 aug. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent28 iul. 2026Schimbări în conducere · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial07 mai 2026
- Raport curent07 mai 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent09 apr. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
Surse
- [1] Form 10-K, fiscal year ended 2026-06-30 · SEC / Covista Inc. · 06 aug. 2026
- [2] Form 8-K, results release (exhibit 99.1) · SEC / Covista Inc. · 06 aug. 2026
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.