olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
EVERTEC, Inc. EVTC
Services-Computer Processing & Data Preparation · SIC 7374 · Verticală: Services-Computer Processing & Data Preparation (SIC 7374)
EVERTEC este un furnizor de servicii de procesare a tranzacțiilor și de tehnologie financiară din America Latină, Puerto Rico și Caraibe, cu operațiuni de achiziționare comercianți, servicii de plată și soluții pentru bănci. Compania a raportat în al doilea trimestru din 2026 o creștere a veniturilor de 20%, până la 274,8 milioane USD, și a ridicat prognoza pentru anul întreg, pe fondul creșterii organice și al achizițiilor recente.
Analiza AI e posibil depășită: au apărut depuneri noi după sursele ei (vezi secțiunea «Analiză AI»).
La închiderea din 04 nov. 2026, acțiunea EVERTEC, Inc. (EVTC) costa 34,73 USD (+11,10 % într-o zi), cu capitalizare 2,1 mld USD, P/E 22,9 pe un EPS diluat de 1,52 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 0,58 %, beta 0,74, interval pe 52 de săptămâni 22,34–34,73 USD. Ultimul trimestru raportat (T3 2026): venituri de 283,0 mil USD (+23,8 % an/an), profit net de 29,9 mil USD (−9,1 % an/an), EPS diluat 0,49 USD.
Date la · analiza AI din · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 67,1
- puternic (55–70)
- Bollinger (20, 2)
- 28,93 – 33,85
- peste banda superioară · %B 1,18 · lățimea benzii 15,7 %
- SMA 50 / 200
- 29,77 / 28,43
- tendință ascendentă (preț > SMA50 > SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- 0,88 / 0,73
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +19,3 % | −1,1 % | +20,4 pp | — |
| 3 luni | +10,9 % | −0,5 % | +11,4 pp | — |
| 6 luni | +23,3 % | +4,4 % | +18,9 pp | — |
| De la început de an | +19,4 % | +12,3 % | +7,1 pp | — |
| 1 an | +23,6 % | +13,5 % | +10,1 pp | −24,8 % |
| 3 ani | +2,8 % | +76,4 % | −73,6 pp | −26,9 % |
| 5 ani | −19,9 % | +63,7 % | −83,6 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q3 2026 · 30 sept. 2026
Marje trimestriale
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 216,4 mil | 228,8 mil | 229,6 mil | 228,6 mil | 244,8 mil | 247,9 mil | 274,8 mil | 283,0 mil |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 37,6 mil | 36,2 mil | 35,1 mil | 37,7 mil | 45,2 mil | 47,8 mil | 57,3 mil | 57,7 mil |
| Profit operațional | 48,0 mil | 49,5 mil | 56,1 mil | 37,7 mil | 43,1 mil | 44,6 mil | 53,3 mil | 50,6 mil |
| Amortizare și depreciere | 5,4 mil | 5,4 mil | 5,5 mil | 5,5 mil | 5,8 mil | 5,8 mil | 6,1 mil | 6,2 mil |
| Cheltuieli cu dobânzile | 17,4 mil | 17,0 mil | 16,7 mil | 16,5 mil | 18,0 mil | 17,4 mil | 20,3 mil | 21,5 mil |
| Profit înainte de impozit | 42,4 mil | 37,2 mil | 45,0 mil | 33,4 mil | 38,7 mil | 29,0 mil | 27,2 mil | 35,1 mil |
| Impozit pe profit | 1,7 mil | 4,1 mil | 4,1 mil | -31,0 mii | 1,6 mil | 4,2 mil | 20,3 mil | 3,6 mil |
| Profit net | 40,1 mil | 32,7 mil | 40,5 mil | 32,9 mil | 35,6 mil | 23,8 mil | 5,4 mil | 29,9 mil |
| EPS diluat | 0,62 ≈ | 0,50 | 0,62 | 0,51 | 0,56 ≈ | 0,38 | 0,09 | 0,49 |
| Flux de numerar operațional | 75,2 mil | 37,6 mil | 48,5 mil ≈ | 70,9 mil ≈ | 70,0 mil | 31,2 mil | 59,5 mil ≈ | 85,6 mil ≈ |
| Investiții (capex) | 4,3 mil | 6,4 mil | 5,0 mil ≈ | 5,6 mil ≈ | 6,3 mil | 6,3 mil | 4,9 mil ≈ | 6,4 mil ≈ |
| Dividende plătite | 3,2 mil | 3,2 mil | 3,2 mil ≈ | 3,2 mil ≈ | 3,2 mil | 3,1 mil | 3,0 mil ≈ | 3,0 mil ≈ |
| Răscumpărări de acțiuni | 0 | 0 | 3,7 mil ≈ | 0 ≈ | 65,6 mil | 20,0 mil | 47,0 mil ≈ | 15,4 mil ≈ |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 60 din propriul istoric de 40 trimestre (min 8,7, mediană 20,4, max 40,2; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 453,9 mil | 487,4 mil | 510,6 mil | 589,8 mil | 618,4 mil | 694,7 mil | 845,5 mil | 931,8 mil |
| Venituri an/an | +11,5 % | +7,4 % | +4,8 % | +15,5 % | +4,9 % | +12,3 % | +21,7 % | +10,2 % |
| Profit net | 86,3 mil | 103,5 mil | 104,4 mil | 161,1 mil | 239,0 mil | 79,7 mil | 112,6 mil | 141,6 mil |
| Profit net an/an | +56,7 % | +19,9 % | +0,9 % | +54,3 % | +48,3 % | −66,6 % | +41,3 % | +25,7 % |
| EPS diluat | 1,16 | 1,41 | 1,43 | 2,21 | 3,45 | 1,21 | 1,73 | 2,20 |
| EPS diluat an/an | +52,6 % | +21,6 % | +1,4 % | +54,5 % | +56,1 % | −64,9 % | +43,0 % | +27,2 % |
| netă % | 19,0 % | 21,2 % | 20,5 % | 27,3 % | 38,6 % | 11,5 % | 13,3 % | 15,2 % |
| Flux de numerar liber | 158,8 mil | 156,9 mil | 182,0 mil | 203,3 mil | 192,8 mil | 189,8 mil | 234,7 mil | 203,7 mil |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 306,0 mil USD
- Datorie financiară
- 1,1 mld USD
- Datorie netă
- 757,0 mil USD
- Capitaluri proprii
- 624,8 mil USD
- Active totale
- 2,2 mld USD
- Datorie / capitaluri
- 1,70x
- Lichiditate curentă
- 2,07x
- ROE
- 25,7 %
- ROA
- 6,9 %
- Marja FCF
- 21,9 %
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Marje
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | 510,6 mil | 589,8 mil | 618,4 mil | 694,7 mil | 845,5 mil | 931,8 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Cheltuieli generale și de vânzare | 70,8 mil | 68,0 mil | 89,8 mil | 128,2 mil | 145,6 mil | 154,2 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Profit operațional | 141,4 mil | 196,5 mil | 157,4 mil | 136,2 mil | 165,7 mil | 186,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Amortizare și depreciere | 17,4 mil | 17,4 mil | 18,5 mil | 21,6 mil | 22,3 mil | 22,3 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| EBITDA | 158,8 mil ≈ | 213,9 mil ≈ | 175,9 mil ≈ | 157,8 mil ≈ | 188,0 mil ≈ | 208,7 mil ≈ | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026derivat |
| Cheltuieli cu dobânzile | 25,1 mil | 22,8 mil | 24,8 mil | 32,3 mil | 74,7 mil | 68,3 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Profit înainte de impozit | 123,9 mil | 181,7 mil | 267,9 mil | 85,4 mil | 119,6 mil | 154,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Impozit pe profit | 19,0 mil | 20,6 mil | 29,0 mil | 5,5 mil | 4,8 mil | 9,8 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Profit net | 104,4 mil | 161,1 mil | 239,0 mil | 79,7 mil | 112,6 mil | 141,6 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| EPS diluat | 1,43 | 2,21 | 3,45 | 1,21 | 1,73 | 2,20 | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Media ponderată diluată a acțiunilor | 73,1 mil | 72,9 mil | 69,3 mil | 65,8 mil | 65,1 mil | 64,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 0,20 | 0,20 | 0,20 | 0,20 | 0,20 | 0,20 | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Profit operațional + Amortizare și depreciere.
- 2023
- 128,2 mil
- 2024
- 145,6 mil
- 2025
- 154,2 mil
SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat
- 2023
- 65,8 mil
- 2024
- 65,1 mil
- 2025
- 64,4 mil
SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat
Bilanț · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 202,6 mil | 257,9 mil | 185,3 mil | 295,6 mil | 273,6 mil | 306,0 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Creanțe | 95,7 mil | 113,3 mil | 111,5 mil | 126,5 mil | 137,5 mil | 164,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Active curente | 359,0 mil | 436,4 mil | 389,1 mil | 561,4 mil | 529,1 mil | 590,8 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Imobilizări corporale nete | 43,5 mil | 48,5 mil | 56,4 mil | 62,5 mil | 62,1 mil | 64,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Fond comercial | 397,7 mil | 393,3 mil | 423,4 mil | 791,7 mil | 726,9 mil | 892,0 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Imobilizări necorporale (fără fond comercial) | 219,9 mil | 213,3 mil | 200,3 mil | 518,1 mil | 430,9 mil | 553,1 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Active totale | 1,1 mld | 1,1 mld | 1,1 mld | 2,1 mld | 1,9 mld | 2,2 mld | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Datorii comerciale | 43,3 mil | 28,5 mil | 29,7 mil | 66,5 mil | 58,7 mil | 63,7 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Datorie pe termen scurt | 14,3 mil | 0 | 20,0 mil | 0 | 0 | 10,0 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Datorie pe termen lung | 481,0 mil | 444,8 mil | 389,5 mil | 946,8 mil | 925,1 mil | 1,1 mld | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Datorii curente | 153,0 mil | 152,9 mil | 208,4 mil | 298,3 mil | 279,7 mil | 285,0 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Datorii totale | 730,2 mil | 674,5 mil | 657,0 mil | 1,4 mld | 1,3 mld | 1,5 mld | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Capital propriu | 342,4 mil | 470,3 mil | 474,7 mil | 598,4 mil | 475,8 mil | 624,8 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
- 2023
- 518,1 mil
- 2024
- 430,9 mil
- 2025
- 553,1 mil
SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Flux de numerar operațional | 199,1 mil | 228,4 mil | 219,9 mil | 211,2 mil | 260,1 mil | 227,0 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Investiții (capex) | 17,1 mil | 25,1 mil | 27,1 mil | 21,4 mil | 25,4 mil | 23,3 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Flux de numerar liber | 182,0 mil ≈ | 203,3 mil ≈ | 192,8 mil ≈ | 189,8 mil ≈ | 234,7 mil ≈ | 203,7 mil ≈ | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026derivat |
| Flux de numerar din investiții | -48,6 mil | -83,8 mil | -133,3 mil | -507,9 mil | -118,3 mil | -238,2 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Flux de numerar din finanțare | -62,6 mil | -81,3 mil | -153,3 mil | 416,4 mil | -152,6 mil | 28,4 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Dividende plătite | 14,4 mil | 14,4 mil | 13,8 mil | 13,0 mil | 12,9 mil | 12,8 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 7,3 mil | 24,4 mil | 96,6 mil | 36,1 mil | 82,3 mil | 69,3 mil | SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat |
≈ calculat olivLaw din liniile raportate ale aceluiași an: Flux de numerar operațional − Investiții (capex).
- 2023
- -507,9 mil
- 2024
- -118,3 mil
- 2025
- -238,2 mil
SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat
- 2023
- 416,4 mil
- 2024
- -152,6 mil
- 2025
- 28,4 mil
SEC (XBRL)· 02 mar. 2026verificat
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Bilanț și datorie
Lichiditate
Numerar
Eficiență
Piață și evaluare
4 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
Scor: 64 / 100
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
04 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 2,1 mld USD
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
- Evaluare64
- Randamente100
- Calitate87
- Bilanț și datorie33
- Creștere58
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 0,00 – 161,91 USD.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- DCF (flux de numerar actualizat)82,95 – 161,91 (Mijloc 110,72)WACC 7,5 % · FCFF de pornire 281,9 mil USD · ponderea valorii terminale în EV 80 %Sensibilitatea WACC × g dă limitele metodei; nu sunt probabilități.DCF invers: creșterea de pornire implicită de preț (scade liniar spre creșterea terminală, restul ipotezelor fixe): -22,6 %
- Colegi: EV/Venit0,00 – 29,95 (Mijloc 8,43)11 firme folosite · multiplul median 1,4x · quartile 0,8x – 2,6xADP, CARS, CLVT, EGHT, FA, GMHS, IBEX, OOMA, PLTK, UPWK, WDAY
- Colegi: EV/EBITDA8,93 – 34,39 (Mijloc 17,49)8 firme folosite · multiplul median 9,3x · quartile 6,9x – 13,9xCARS, CLVT, EGHT, FA, GMHS, IBEX, UPWK, VRSK
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Profil neutru · Scor 64/100
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| Marja brută · Calitate | indisponibil | indisponibil | — |
| Marja EBIT · Calitate | 18,2 % | 89 (față de colegi) | 10 % |
| Marja FCF · Calitate | 21,2 % | 85 (pe interval fix) | 10 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | 14,6 % | 59 (pe interval fix) | 19 % |
| Creșterea cifrei de afaceri (an/an) · Creștere | 10,2 % | 56 (față de colegi) | 10 % |
| Datorie netă / EBITDA · Bilanț și datorie | 4,5x | 15 (față de colegi) | 7 % |
| Lichiditatea curentă · Bilanț și datorie | 1,7x | 51 (pe interval fix) | 7 % |
| EV/Venit · Evaluare | 2,9x | 38 (față de colegi) | 19 % |
| Randament FCF · Evaluare | 10,8 % | 100 (pe interval fix) | 14 % |
| Randamentul distribuirilor către acționari · Randamente | 7,8 % | 100 (pe interval fix) | 5 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie33/100 · 2/2 factori cu valoare
- Creștere58/100 · 2/2 factori cu valoare
- Calitate87/100 · 2/3 factori cu valoare
- Randamente100/100 · 1/1 factori cu valoare
- Evaluare64/100 · 2/2 factori cu valoare
Memo
EVERTEC, Inc. (EVTC). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2026-09-30.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit 931,8 mil USD în 2025; creștere an/an 10,2 %; marjă netă 9,0 %; ROE 14,4 %; datorie netă/EBITDA 4,5x.
Intervalul de valoare estimat este 8,93–34,39 USD pe acțiune (mediana a 3 metode, acord între metode: scăzut); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 17,49 USD, prețul de 34,73 USD lasă un potențial de -49,7 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -98,6 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Scor olivLaw 64/100, încadrare metodologică: profil neutru (scorul, marja de siguranță și acordul metodelor împreună; nu o judecată despre prețul corect). Nu este o recomandare de investiții.
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- Marja EBIT: 18,2 %
- Marja FCF: 21,2 %
- Randament FCF: 10,8 %
- Randamentul distribuirilor către acționari: 7,8 %
Ce o infirmă
- Datorie netă / EBITDA: 4,5x
- Prețul este peste intervalul de valoare estimat
- Metodele de evaluare diverg
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): Marja brută.
Față de mediana verticalei
Services-Computer Processing & Data Preparation (SIC 7374) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 39 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| ADPAutomatic Data Processing, Inc. | 119,8 mld | 27,7 | 77,0 % | 20,1 % | +6,7 % | +19 % / +32 % |
| WDAYWorkday, Inc. | 44,4 mld | 40,9 | 16,0 % | 12,3 % | +13,1 % | −6 % / −25 % |
| VRSKVerisk Analytics, Inc. | 25,9 mld | 30,1 | — | 29,3 % | +6,6 % | −12 % / −18 % |
| FIRYFiry Inc. | 4,3 mld | — | -63,0 % | -60,2 % | +12,5 % | +107 % / +94 % |
| FAFirst Advantage Corp | 3,9 mld | 160,5 | 1,9 % | 1,5 % | +83,0 % | +62 % / +45 % |
| FIVNFive9, Inc. | 2,7 mld | 52,7 | 7,9 % | 4,9 % | +10,3 % | +86 % / −52 % |
| RAMPLiveRamp Holdings, Inc. | 2,3 mld | 15,8 | 16,2 % | 18,7 % | +9,0 % | +41 % / +39 % |
| EVTCEVERTEC, Inc. | 2,1 mld | 22,9 | 14,4 % | 9,0 % | +10,2 % | +24 % / +3 % |
| INFQInfleqtion, Inc. | 1,9 mld | — | -70,8 % | — | indisponibil | indisponibil / indisponibil |
| INODInnodata Inc | 1,5 mld | 32,8 | 37,7 % | 14,7 % | +47,6 % | −25 % / +541 % |
| CLVTClarivate PLC | 1,4 mld | — | -8,2 % | -15,1 % | −4,0 % | −44 % / −73 % |
| UPWKUpwork Inc. | 1,3 mld | 12,9 | 16,3 % | 13,5 % | +2,4 % | −48 % / −27 % |
| LZLegalZoom.com, Inc. | 1,1 mld | 56,0 | 12,1 % | 2,6 % | +10,9 % | −26 % / −40 % |
| PLTKPlaytika Holding Corp. | 808,6 mil | — | — | -9,9 % | +8,1 % | −48 % / −76 % |
| NRDSNerdWallet, Inc. | 754,4 mil | 13,3 | 18,2 % | 7,6 % | +21,7 % | −21 % / +1 % |
| NXTTNext Technology Holding Inc. | 736,5 mil | — | -59,4 % | -2.356,0 % | +545,3 % | −99 % / −100 % |
| CARSCars.com Inc. | 682,5 mil | 22,4 | 7,4 % | 4,7 % | +0,6 % | +10 % / −32 % |
| IBEXIBEX Limited | 593,6 mil | 14,3 | 30,4 % | 7,2 % | +15,4 % | +27 % / +152 % |
| OOMAOoma, Inc. | 524,7 mil | 49,8 | 11,7 % | 3,6 % | +6,5 % | +69 % / +64 % |
| GRVYGravity Co., Ltd. | 475,7 mil | 0,0 | 16,5 % | 17,0 % | −31,0 % | +19 % / −6 % |
| EGHT8x8, Inc. | 326,4 mil | 55,5 | 3,5 % | 0,6 % | +2,9 % | +16 % / −27 % |
| TCXTucows Inc | 140,3 mil | — | — | -21,2 % | +7,7 % | −42 % / −41 % |
| TRAKRepositrak, Inc. | 132,7 mil | 18,7 | 14,9 % | 32,5 % | +3,0 % | −46 % / −29 % |
| BIRDSmartbird, Inc. | 92,1 mil | — | -164,0 % | -72,8 % | −19,7 % | −68 % / −91 % |
| VERIVeritone, Inc. | 56,7 mil | — | -517,7 % | -117,5 % | −0,5 % | −87 % / −73 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru EVTC din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Ilustrative: nu sunt previziuni și nu au probabilități. Fiecare caz este o poveste coerentă de ipoteze, calculată pe cifrele de azi.
Preț estimat (USD)
| Preț estimat | Pesimist | De bază | Optimist |
|---|---|---|---|
| 1 ani | 23,77 Randament total -31 % · Pe an -31 % | 41,85 Randament total 21 % · Pe an 21 % | 62,78 Randament total 82 % · Pe an 82 % |
| 3 ani | 28,02 Randament total -18 % · Pe an -6 % | 55,00 Randament total 61 % · Pe an 17 % | 89,86 Randament total 162 % · Pe an 38 % |
| 5 ani | 33,02 Randament total -2 % · Pe an -0 % | 72,29 Randament total 113 % · Pe an 16 % | 128,64 Randament total 277 % · Pe an 30 % |
- P/E la ieșire± 13,75
- Marja netă± 9,62
- Creșterea anuală a veniturilor± 7,20
- Diluare anuală± 0,81
Analiză AI
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 06 aug. 2026; de atunci au apărut 10-Q (04 nov. 2026), 8-K (03 nov. 2026 · rezultate).
Pe scurt
EVERTEC este un furnizor de servicii de procesare a tranzacțiilor și de tehnologie financiară din America Latină, Puerto Rico și Caraibe, cu operațiuni de achiziționare comercianți, servicii de plată și soluții pentru bănci. Compania a raportat în al doilea trimestru din 2026 o creștere a veniturilor de 20%, până la 274,8 milioane USD, și a ridicat prognoza pentru anul întreg, pe fondul creșterii organice și al achizițiilor recente 3.
SWOT
Puncte tari
- Compania deține rețeaua ATH și are o poziție de lider în procesarea plăților în regiune, ceea ce îi oferă recunoaștere de brand și acces la clienți 1.
- Veniturile sunt în mare parte recurente, iar contractele pe mai mulți ani oferă o bază previzibilă 1.
- Platforma tehnologică integrată, în care compania a investit sume mari în ultimii ani, permite servicii cu costuri marginale scăzute pentru clienții noi 1.
Puncte slabe
- Dependența de un client major reprezintă un risc, iar reducerile tarifare acordate clientului principal au afectat deja veniturile din soluțiile de business 13.
- Rezultatele GAAP din al doilea trimestru 2026 au fost mult sub nivelul anterior, din cauza deprecierilor, costurilor de integrare și a costurilor legate de un incident de securitate cibernetică 3.
- Achizițiile recente au crescut datoriile și cheltuielile cu dobânzile, ceea ce face compania mai sensibilă la condițiile de finanțare 3.
Oportunități
- Penetrarea scăzută a plăților electronice în America Latină ar putea genera creștere suplimentară dacă tendința de digitalizare continuă 1.
- Acordurile cu Transbank și Clip ar putea deschide noi piețe din Chile și Mexic prin parteneriate 3.
- Externalizarea sistemelor bancare vechi din băncile mici și medii poate aduce noi contracte pentru soluțiile companiei 1.
Amenințări
- Un eventual nerespectare a contractului cu Banco Popular sau reducerea serviciilor primite ar putea afecta în mod material veniturile 1.
- Fluctuațiile valutare și instabilitatea economică din regiune ar putea reduce consumul și rezultatele financiare 1.
- Atacurile cibernetice, din ce în ce mai sofisticate, reprezintă un risc pentru sistemele și datele companiei, iar un incident major ar putea avea consecințe financiare și de reputație 13.
Riscuri
- Dependența de Banco Popularridicat
Banco Popular reprezintă o parte importantă din venituri, iar un contract încheiat sau reînnoit în condiții mai puțin favorabile ar putea reduce semnificativ rezultatele companiei 1.
- Incident de securitate ciberneticăridicat
Compania a suportat costuri legate de răspunsul la un incident de securitate în al doilea trimestru din 2026, iar riscurile cibernetice ar putea continua să afecteze sistemele și reputația 3.
- Riscul de refinanțare după achizițiimediu
Creșterea datoriei și a cheltuielilor cu dobânzile după achizițiile recente ar putea limita flexibilitatea financiară dacă condițiile de finanțare se înrăutățesc 3.
- Expunerea valutară și macroeconomicămediu
Rezultatele sunt influențate de cursurile de schimb și de condițiile economice din țările în care compania operează, iar schimbările pot reduce consumul sau veniturile raportate 13.
- Integrarea achizițiilorscăzut
Integrarea companiilor achiziționate, inclusiv a Dimensa, presupune costuri și poate întârzia realizarea sinergiilor preconizate 3.
Teza de investiție
Ce ar trebui să fie adevărat (scenariul favorabil)
- Dacă tendința de digitalizare a plăților în America Latină continuă, volumele de tranzacții ale rețelei ATH și ale platformelor companiei ar putea crește în următorii ani 1.
- Prognoza de venituri pentru 2026 a fost ridicată în al doilea trimestru, ceea ce sugerează că creșterea organică și achizițiile ar putea susține rezultatele 3.
- Modelul de venituri recurente și marjele ridicate ale EBITDA ajustat ar putea permite companiei să finanțeze creșterea și programe de răscumpărare de acțiuni 3.
Ce ar strica teza
- Dependența de un singur client major rămâne ridicată, iar orice modificare a relației cu Banco Popular ar putea reduce semnificativ veniturile 1.
- Rezultatele GAAP din al doilea trimestru 2026 au fost mult mai slabe decât anul precedent, cu depreciere, costuri de integrare și un incident de securitate 3.
- Datoria crescută după achiziții și cheltuielile cu dobânzile mai mari ar putea limita flexibilitatea companiei dacă rezultatele operaționale scad 3.
De urmărit
- Evoluția veniturilor din relația cu Banco Popular și termenii reînnoirii contractului2027
- Impactul acordurilor cu Transbank și Clip asupra veniturilor din America LatinăQ3 2026
- Marja EBITDA ajustată și evoluția costurilor de integrare după achizițiiQ3 2026
- Efectul incidentului de securitate cibernetică asupra costurilor și cliențilornext 10-K
Produse, piață și concurență
Generat de AIAnaliză generată de AI (Claude), din surse publice citate; poate conține erori. Nu este o recomandare de investiții. Situația la 27 oct. 2026 · Model: claude-haiku-5-5.
Posibil depășită: cel mai nou document citit e din 06 aug. 2026; de atunci au apărut 10-Q (04 nov. 2026), 8-K (03 nov. 2026 · rezultate).
Afacerea
EVERTEC își descrie activitatea ca fiind una dintre cele mai importante companii de procesare a tranzacțiilor din regiune, care procesează peste zece miliarde de tranzacții anual prin rețele de plăți electronice din Puerto Rico și America Latină 1. Compania deține și operează rețeaua ATH, despre care afirmă că este una dintre rețelele de debit de referință din America Latină 1. Serviciile acoperă atât partea de față, cu acceptarea plăților la punctul de vânzare și în comerțul electronic, cât și partea de back-end, cu compensarea și decontarea tranzacțiilor pentru emitenți 1.
Modelul de business se bazează pe venituri predominant recurente, generate de servicii critice pentru misiune și de contracte pe mai mulți ani, ceea ce, potrivit companiei, permite creșterea fără investiții de capital semnificative suplimentare 1. Compania este prezentă în 26 de țări prin 24 de birouri și și-a extins portofoliul prin achiziții, printre care Tecnobank în Brazilia, finalizată în octombrie 2025 1.
Dependența de clienți este semnificativă: aproximativ 29% din veniturile din anul 2025 au provenit din relația cu Banco Popular, cel mai important contract al companiei 1. Acest lucru face ca relația cu Popular să fie un element central atât pentru stabilitatea veniturilor, cât și pentru evaluarea riscului.
Segmente
Servicii de plată și achiziționare comercianți
Acest segment include achiziționarea comercianților, care permite comercianților fizici și online să accepte plăți cu carduri de debit, credit, prepaid și EBT, inclusiv prin terminale POS și poarta de plată PlacetoPay 1. Creșterea volumelor de vânzări și a veniturilor non-tranzacționale a susținut rezultatele din al doilea trimestru din 2026 3.
Servicii de plată în Puerto Rico și Caraibe
În Puerto Rico și Caraibe, compania oferă procesarea plăților pentru emitenți, servicii de bancă de bază, procesarea numerarului și rețeaua ATH 1. În al doilea trimestru din 2026, veniturile au beneficiat de tranzacții POS mai numeroase și de creșterea ATH Movil, dar și de un efect non-recurent legat de volum 3.
Soluții de business și America Latină
Segmentul de soluții de business include procesare bancară de bază, externalizare IT și servicii de management de numerar, iar în America Latină compania oferă soluții bancare complete prin Sinqia 13. Veniturile din America Latină au crescut în al doilea trimestru din 2026 datorită achizițiilor recente și creșterii organice, în timp ce veniturile din soluțiile de business s-au contractat din cauza reducerii de 10% acordate lui Popular 3.
Piața în context
Piața în care operează EVERTEC este cea a plăților electronice din America Latină, unde penetrarea plăților electronice este semnificativ mai redusă decât în Statele Unite, iar proporția populației nebancarizate scade, ceea ce ar putea genera creștere suplimentară 1. Potrivit unui raport citat de companie, America Latină are o creștere anuală preconizată de 17,4% pe următorii cinci ani 1.
Piața este susținută și de externalizarea tehnologiei de către bănci și instituții publice, mai ales de instituțiile mici și medii care au sisteme vechi greu de actualizat 1. Plățile digitale, inclusiv QR și portofelele electronice, continuă să înlocuiască numerarul, creând oportunități pentru platforma companiei 1.
Tendințe
- Trecerea de la numerar la plăți digitalevânt din spate
Preferința consumatorilor se îndreaptă tot mai mult spre plăți fără numerar și fără contact, iar compania a extins soluții precum PlacetoPay, ATH Movil și integrarea cu sistemul instant Pix din Brazilia 1. Dacă această tendință continuă, volumele de tranzacții ar putea crește pentru platformele companiei 1.
- Externalizarea tehnologiei bancarevânt din spate
Instituțiile financiare din regiune au sisteme vechi, costisitoare și greu de întreținut, iar externalizarea către furnizori specializați reprezintă o oportunitate pentru EVERTEC 1. Cererea ar putea crește în special la băncile mici și medii 1.
- Condiții macroeconomice și valutaremixt
Rezultatele companiei depind de economiile din regiunile în care operează, iar creșterea dobânzilor, presiunile inflaționiste, fluctuațiile valutare și barierele comerciale ar putea afecta consumul 1. În al doilea trimestru din 2026, efectul favorabil al cursului de schimb, mai ales în Brazilia, a contribuit la creșterea veniturilor raportate 3.
- Concentrarea pe un client majorvânt din față
Relația cu Banco Popular reprezintă o parte semnificativă din venituri și, în al doilea trimestru din 2026, reducerea de 10% acordată Popular a diminuat veniturile din soluțiile de business 13. Dacă relația se modifică la reînnoirea contractelor, efectul ar putea fi negativ 1.
Poziția concurențială
Compania concurează cu furnizori de plăți care operează doar pe o parte a lanțului de procesare, precum achiziționarea comercianților sau doar serviciile de plată, dar EVERTEC susține că diversificarea sa oferă un avantaj de integrare 1. În regiune, concurența include și rețele și procesatori locali, iar compania își bazează poziția pe cunoașterea piețelor și pe relația cu băncile 1.
Pe piața brazilieniană și mexicană, competiția vine din furnizorii de tehnologie bancară și de plăți, iar acordurile recente cu Transbank în Chile și Clip în Mexico arată că EVERTEC își extinde prezența prin parteneriate 3. Rezultatul acestei competiții ar putea depinde de capacitatea companiei de a menține prețurile și clienții 1.
- Transbank
Procesator de plăți din Chile, cu care EVERTEC a semnat un acord strategic în 2026 3.
- Clip
Furnizor de plăți din Mexic, partener al companiei prin acord în 2026, care poate fi și concurent pe segmentul comercianților 3.
- Rețelele locale de plată din America Latină
Rețele de debit și furnizori de procesare care concurează pentru emitenți și comercianți din regiune 1.
- Furnizorii de tehnologie bancară din Brazilia
Companii care oferă software și externalizare bancară, în care EVERTEC își extinde prezența prin achiziții 1.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Raport trimestrial04 nov. 2026
- Raport curent03 nov. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent29 oct. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial06 aug. 2026
- Raport curent04 aug. 2026Rezultate financiare · Alte evenimente · Situații financiare și anexe
- Raport curent23 iul. 2026Informare publică (Reg FD) · Situații financiare și anexe
- Raport curent09 iun. 2026Alte evenimente · Situații financiare și anexe
- Raport curent21 mai 2026Vot al acționarilor
- Raport curent20 mai 2026Acord material · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial07 mai 2026
Surse
- [1] Form 10-K, fiscal year ended 2025-12-31 · SEC / EVERTEC, Inc. · 02 mar. 2026
- [2] Form 10-Q, quarter ended 2026-06-30 · SEC / EVERTEC, Inc. · 06 aug. 2026
- [3] Form 8-K, results release (exhibit 99.1) · SEC / EVERTEC, Inc. · 04 aug. 2026
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.