olivLaw · Cercetare acțiuni SUA
Bank Of Hawaii Corporation BOH
State Commercial Banks · SIC 6022 · Verticală: State Commercial Banks (SIC 6022)
La închiderea din 05 nov. 2026, acțiunea Bank Of Hawaii Corporation (BOH) costa 69,94 USD (−1,77 % într-o zi), cu capitalizare 2,7 mld USD, P/E 12,1 pe un EPS diluat de 5,78 USD în ultimele 12 luni, randament al dividendului 4,00 %, beta 0,75, interval pe 52 de săptămâni 63,09–85,85 USD. Ultimul trimestru raportat (T3 2026): profit net de 64,3 mil USD (+20,5 % an/an), EPS diluat 1,49 USD.
Date la · Sursa: depunerile SEC și prețurile de închidere, calculate de olivLaw.
Evoluția prețului
Se încarcă graficul…
Citirea tehnică
- RSI (14)
- 49,5
- neutru
- Bollinger (20, 2)
- 65,53 – 72,38
- în jumătatea de sus a benzii · %B 0,64 · lățimea benzii 9,9 %
- SMA 50 / 200
- 71,38 / 76,33
- tendință descendentă (preț < SMA50 < SMA200)
- MACD (12, 26, 9)
- -0,01 / -0,41
- MACD peste semnal
Indicatorii descriu trecutul prețului; nu prezic singuri direcția. Pe istoricul nostru, filtrul RSI ≤ 40 nu a adăugat randament (vezi metodologia semnalelor).
Performanță
| Compania | S&P 500 | Față de S&P 500 | Mediana verticalei | |
|---|---|---|---|---|
| 1 lună | +3,9 % | −5,9 % | +9,9 pp | — |
| 3 luni | −11,5 % | −4,6 % | −6,9 pp | — |
| 6 luni | −12,4 % | +0,2 % | −12,7 pp | — |
| De la început de an | +2,3 % | +7,4 % | −5,1 pp | — |
| 1 an | +6,7 % | +8,2 % | −1,5 pp | +23,8 % |
| 3 ani | +28,2 % | +68,4 % | −40,3 pp | +79,8 % |
| 5 ani | −19,9 % | +56,5 % | −76,5 pp | — |
Randamente de preț, fără dividende.
Rezultate trimestriale
Ultimul trimestru: Q3 2026 · 30 sept. 2026
Situații trimestriale · USD
| Exercițiu | Q4 '24 | Q1 '25 | Q2 '25 | Q3 '25 | Q4 '25 | Q1 '26 | Q2 '26 | Q3 '26 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Amortizare și depreciere | 4,7 mil | 4,7 mil | 10,4 mil ≈ | 7,7 mil ≈ | -4,1 mil | 4,7 mil | 9,2 mil ≈ | 7,3 mil ≈ |
| Profit înainte de impozit | 51,5 mil | 56,2 mil | 60,4 mil | 67,8 mil | 77,6 mil | 74,5 mil | 82,1 mil | 83,7 mil |
| Impozit pe profit | 12,4 mil | 12,2 mil | 12,8 mil | 14,4 mil | 16,7 mil | 17,1 mil | 18,3 mil | 19,4 mil |
| Profit net | 39,2 mil | 44,0 mil | 47,6 mil | 53,3 mil | 60,9 mil | 57,4 mil | 63,8 mil | 64,3 mil |
| EPS diluat | 0,98 ≈ | 0,97 | 1,06 | 1,20 | 1,52 ≈ | 1,30 | 1,47 | 1,49 |
| Flux de numerar operațional | 90,2 mil | 18,3 mil | 81,7 mil ≈ | 38,5 mil ≈ | 79,8 mil | 39,0 mil | 97,4 mil ≈ | 99,0 mil ≈ |
| Investiții (capex) | -2,8 mil | 8,1 mil | 9,0 mil ≈ | 8,7 mil ≈ | 8,2 mil | 20,9 mil | 12,6 mil ≈ | 6,0 mil ≈ |
| Dividende plătite | 28,1 mil | 28,2 mil | 28,2 mil ≈ | 28,3 mil ≈ | 28,2 mil | 28,3 mil | 27,9 mil ≈ | 27,9 mil ≈ |
| Răscumpărări de acțiuni | -5,1 mil | 0 | 0 ≈ | 0 ≈ | 5,0 mil | 15,1 mil | 17,0 mil ≈ | 20,2 mil ≈ |
≈ trimestru derivat (diferență de cumulate / medie pe zile-acțiune)
E/P în timp
E/P = EPS diluat pe ultimele 12 luni / prețul de la sfârșitul trimestrului. E/P este inversul P/E și rămâne definit și când profitul e negativ.
P/E-ul de azi e la percentila 15 din propriul istoric de 40 trimestre (min 8,1, mediană 15,7, max 21,0; doar trimestrele cu profit).
Exerciții anuale
| Exercițiu | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venituri | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | 112,7 mil | 116,0 mil | 122,1 mil | 121,9 mil |
| Venituri an/an | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | +3,0 % | +5,2 % | −0,1 % |
| Profit net | 219,6 mil | 225,9 mil | 153,8 mil | 253,4 mil | 225,8 mil | 171,2 mil | 150,0 mil | 205,9 mil |
| Profit net an/an | +18,9 % | +2,9 % | −31,9 % | +64,7 % | −10,9 % | −24,2 % | −12,4 % | +37,3 % |
| EPS diluat | 5,23 | 5,56 | 3,86 | 6,25 | 5,48 | 4,14 | 3,46 | 4,63 |
| EPS diluat an/an | +20,8 % | +6,3 % | −30,6 % | +61,9 % | −12,3 % | −24,5 % | −16,4 % | +33,8 % |
| netă % | indisponibil | indisponibil | indisponibil | indisponibil | 200,4 % | 147,6 % | 122,9 % | 168,9 % |
| Flux de numerar liber | 282,6 mil | 180,3 mil | 113,1 mil | 354,8 mil | 304,2 mil | 129,4 mil | 161,3 mil | 184,3 mil |
Rezultate raportate vs așteptări
Se încarcă…
Bilanț și sănătate financiară
Exercițiu 2025 · 31 dec. 2025
- Numerar
- 946,5 mil USD
- Datorie financiară
- 550,0 mil USD
- Datorie netă
- -396,5 mil USD
- Capitaluri proprii
- 1,9 mld USD
- Active totale
- 24,2 mld USD
- Datorie / capitaluri
- 0,30x
- Lichiditate curentă
- indisponibil
- ROE
- 11,7 %
- ROA
- 0,9 %
- Marja FCF
- 151,1 %
Situații financiare (cu sursa fiecărei cifre)
Venituri și profit net (USD)
Cont de profit și pierdere · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Venit net din dobânzi | 496,3 mil | 497,3 mil | 540,6 mil | 497,0 mil | 466,6 mil | 537,5 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Venit net din comisioane | 184,4 mil | 171,4 mil | 157,5 mil | 176,6 mil | 172,5 mil | 179,1 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Cheltuieli fără dobânzi | 373,8 mil | 393,6 mil | 415,3 mil | 437,5 mil | 430,1 mil | 443,1 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Profit înainte de impozit | 189,1 mil | 325,6 mil | 290,6 mil | 227,1 mil | 197,9 mil | 262,0 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Profit net | 153,8 mil | 253,4 mil | 225,8 mil | 171,2 mil | 150,0 mil | 205,9 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| EPS diluat | 3,86 | 6,25 | 5,48 | 4,14 | 3,46 | 4,63 | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Dividend pe acțiune | 2,80 | 2,74 | 2,80 | 2,80 | 2,80 | 2,80 | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
Bilanț · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Numerar | 614,1 mil | 560,4 mil | 401,8 mil | 1,0 mld | 763,6 mil | 946,5 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Credite | 11,7 mld | 12,1 mld | 13,5 mld | 13,8 mld | 13,9 mld | 13,9 mld | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Active totale | 20,6 mld | 22,8 mld | 23,6 mld | 23,7 mld | 23,6 mld | 24,2 mld | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Depozite | 18,2 mld | 20,4 mld | 20,6 mld | 21,1 mld | 20,6 mld | 21,2 mld | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Datorie pe termen lung | — | — | — | 550,0 mil | 550,0 mil | 550,0 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Datorii totale | 19,2 mld | 21,2 mld | 22,3 mld | 22,3 mld | 21,9 mld | 22,3 mld | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Capital propriu | 1,4 mld † | 1,6 mld † | 1,3 mld † | 1,4 mld † | 1,7 mld † | 1,9 mld † | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
† capitalurile proprii ale acționarilor societății-mamă: în acești ani emitentul nu mai raportează totalul inclusiv interesele minoritare.
Fluxuri de numerar · USD
| Linie | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | Sursă (ultimul an) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Dividende plătite | 107,4 mil | 110,6 mil | 112,6 mil | 111,8 mil | 112,3 mil | 113,0 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
| Răscumpărări de acțiuni | 18,0 mil | 31,3 mil | 55,1 mil | 9,9 mil | 0 | 5,0 mil | SEC (XBRL)· 24 feb. 2026verificat |
Indicatori calculați
Creștere
Profitabilitate
Randamente
Piață și evaluare
Indicatori bancari
32 indicatori care nu se aplică sectorului.
Evaluare
Încadrare olivLaw
Scor: 48 / 100
Metodologie de scor pe indicatori și evaluare, nu recomandare de investiții.
Preț de închidere
05 nov. 2026Sursă: olivLaw, serie de închidere
Capitalizare: 2,7 mld USD
Indicatori-cheie
Acoperire și prospețime
Scorul pe grupe
- Calitate53
- Creștere11
- Bilanț și datorie76
- Randamente91
- Evaluare40
Interval de valoare estimat
Intervalul agregat = mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor valide; nu e un interval de probabilitate și nu acoperă toate rezultatele. Anvelopa tuturor metodelor: 36,79 – 89,33 USD.
Ipotezele de evaluare sunt alese editorial, nu măsurate; beta nu este măsurat.
Intervalele metodelor (USD pe acțiune)
— — Mijloc · ▏ Preț
Metode de evaluare
- Venit rezidual49,97 – 52,21 (Mijloc 51,07)
- P/B justificat66,43 – 89,33 (Mijloc 76,19)
- Dividende actualizate (DDM)36,79 – 49,48 (Mijloc 42,21)
- Colegi: P/E62,28 – 77,03 (Mijloc 69,80)34 firme folosite · multiplul median 12,1x · quartile 10,8x – 13,3xBFST, BNY, BOTJ, BSRR, CFG, CIVB, COFS, COLB, COSO, EWBC, FBP, FCCO, FITB, FUSB, GABC, GBFH, INBK, ISBA, JMSB, LKFN, MCB, MTB, MVBF, NTRS, OFG, PCB, PEBK, QCRH, RBB, STT, SYBT, TCBK, UBCP, WASH
- Colegi: P/B52,37 – 69,19 (Mijloc 58,82)34 firme folosite · multiplul median 1,3x · quartile 1,1x – 1,5xBFST, BOTJ, BSRR, CBFV, CFG, CIVB, COFS, COLB, COSO, EWBC, FBP, FCCO, FITB, FUSB, GABC, GBFH, INBK, ISBA, JMSB, LKFN, MCB, MTB, MVBF, OFG, PCB, PEBK, QCRH, RBB, STT, SYBT, TCBK, UBCP, UCB, WASH
Comparabilele pe clasificare (SIC) grupează după codul industrial, nu după activitatea economică; grupul direct e o selecție editorială după activitate. Multiplii membrilor sunt pe ultimele 12 luni raportate de fiecare, la ultima lor închidere.
Ipoteze (ilustrative, editoriale)
- Rata fără risc
- 4,3 %
- Prima de risc a pieței
- 5,0 %
- Beta (implicit)
- 1,00
- Costul capitalului propriu
- 9,3 %
- Creștere terminală
- 2,5 %
Scorul pe factori
Profil neutru · Scor 48/100
| Factor | Valoare | Scor | Pondere folosită |
|---|---|---|---|
| ROE · Calitate | 13,6 % | 76 (față de colegi) | 19 % |
| ROA · Calitate | 1,0 % | 45 (pe interval fix) | 7 % |
| Cost / venit · Calitate | 57,7 % | 29 (pe interval fix) | 12 % |
| Marja netă a dobânzii (NIM) · Calitate | 2,5 % | 41 (pe interval fix) | 7 % |
| CAGR EPS 3 ani · Creștere | -5,5 % | 0 (pe interval fix) | 10 % |
| CAGR venituri 3 ani · Creștere | 2,7 % | 27 (pe interval fix) | 7 % |
| Rata creditelor neperformante · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Costul riscului · Bilanț și datorie | indisponibil | indisponibil | — |
| Credite / depozite · Bilanț și datorie | 69,5 % | 76 (pe interval fix) | 5 % |
| P/B · Evaluare | 1,5x | 28 (față de colegi) | 12 % |
| P/E (TTM) · Evaluare | 12,1x | 53 (față de colegi) | 12 % |
| Randamentul dividendului · Randamente | 4,0 % | 91 (față de colegi) | 10 % |
Factorii fără valoare au ieșit; ponderile rămase au fost renormalizate.
Grupele scorului
- Bilanț și datorie· parțial76/100 · 1/3 factori cu valoare
- Creștere11/100 · 2/2 factori cu valoare
- Calitate53/100 · 4/4 factori cu valoare
- Randamente91/100 · 1/1 factori cu valoare
- Evaluare40/100 · 2/2 factori cu valoare
O grupă «parțială» e calculată din sub jumătate din ponderea ei sau dintr-un singur factor: nu e o evaluare completă a grupei.
Memo
BANK OF HAWAII CORPORATION (BOH). Ultimul exercițiu complet: 2025; date până la 2026-09-30.
Cifre calculate din situațiile financiare: venit net din dobânzi 537,5 mil USD în 2025; creștere an/an -0,1 %; marjă netă 202,1 %; ROE 13,6 %.
Intervalul de valoare estimat este 52,37–69,19 USD pe acțiune (mediana a 5 metode, acord între metode: mediu); ipotezele sunt ilustrative. Față de valoarea centrală de 58,82 USD, prețul de 69,94 USD lasă un potențial de -15,9 % (valoare / preț − 1) și o marjă de siguranță de -18,9 % (1 − preț / valoare). Intervalul e mediana limitelor inferioare, centrale și superioare ale metodelor, nu un interval de probabilitate.
Scor olivLaw 48/100, încadrare metodologică: profil neutru (scorul, marja de siguranță și acordul metodelor împreună; nu o judecată despre prețul corect). Grupe evaluate parțial: balance. Nu este o recomandare de investiții.
Text generat determinist din cifrele afișate; fără model de limbaj. Nu este recomandare de investiții.
Ce susține teza
- ROE: 13,6 %
- Credite / depozite: 69,5 %
- Randamentul dividendului: 4,0 %
Ce o infirmă
- Cost / venit: 57,7 %
- CAGR EPS 3 ani: -5,5 %
- CAGR venituri 3 ani: 2,7 %
- P/B: 1,5x
- Prețul este peste intervalul de valoare estimat
Neevaluați (date insuficiente sau indicator fără semnificație): Rata creditelor neperformante, Costul riscului.
Față de mediana verticalei
State Commercial Banks (SIC 6022) · aceeași industrie (SIC 4 cifre) · comparată cu 39 firme
Multipli și rentabilitate față de mediană
Prețul rebazat la 100 (lunar, 5 ani)
Firmele verticalei
| Capitalizare | P/E | ROE | Marja netă | Venituri an/an | 1A / 3A | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| BNYThe Bank Of New York Mellon Corporation | 99,2 mld | 16,2 | 15,0 % | 32,6 % | +7,8 % | +32 % / +205 % |
| FITBFifth Third Bancorp | 48,3 mld | 18,0 | 9,4 % | — | −2,0 % | +23 % / +85 % |
| STTState Street Corporation | 45,0 mld | 13,3 | 13,1 % | 23,8 % | +7,3 % | +39 % / +127 % |
| MTBM&T Bank Corporation | 31,5 mld | 11,3 | 10,6 % | 175,6 % | +7,5 % | +16 % / +71 % |
| NTRSNorthern Trust Corporation | 31,0 mld | 13,2 | 18,4 % | 28,8 % | −2,5 % | +30 % / +116 % |
| CFGCitizens Financial Group Inc | 26,8 mld | 12,6 | 8,9 % | 25,4 % | +5,6 % | +18 % / +134 % |
| EWBCEast West Bancorp, Inc. | 17,7 mld | 12,4 | 16,6 % | — | +4,4 % | +21 % / +105 % |
| COLBColumbia Banking System, Inc. | 8,4 mld | 10,5 | 11,2 % | 471,8 % | +18,8 % | +10 % / +36 % |
| UCBUnited Community Banks, Inc. | 4,4 mld | 31,1 | 4,1 % | 17,8 % | +11,7 % | +21 % / +50 % |
| FBPFirst Bancorp | 4,0 mld | 10,9 | 19,5 % | 29,0 % | +2,4 % | +31 % / +73 % |
| BOHBank Of Hawaii Corporation | 2,7 mld | 12,1 | 13,6 % | 202,1 % | −0,1 % | +7 % / +28 % |
| SYBTStock Yards Bancorp, Inc. | 2,5 mld | 15,3 | 13,6 % | — | +3,4 % | +20 % / +80 % |
| OFGOFG Bancorp | 2,1 mld | 9,6 | 16,6 % | — | indisponibil | +28 % / +51 % |
| GABCGerman American Bancorp, Inc. | 1,9 mld | 13,3 | 12,5 % | 28,2 % | +37,8 % | +27 % / +75 % |
| TCBKTriCo Bancshares | 1,7 mld | 12,6 | 10,4 % | 249,7 % | +4,1 % | +9 % / +52 % |
| QCRHQcr Holdings, Inc. | 1,7 mld | 12,0 | 12,9 % | — | +46,3 % | +24 % / +104 % |
| LKFNLakeland Financial Corporation | 1,5 mld | 13,7 | 15,4 % | — | −2,1 % | +5 % / +10 % |
| MCBMetropolitan Bank Holding Corp. | 1,2 mld | 12,0 | 10,2 % | 860,0 % | −53,8 % | +27 % / +144 % |
| BFSTBusiness First Bancshares, Inc. | 1,0 mld | 11,4 | 10,1 % | 768,0 % | +1,2 % | +24 % / +60 % |
| WASHWashington Trust Bancorp Inc | 738,3 mil | 11,6 | 12,0 % | 26,4 % | +127,6 % | +36 % / +45 % |
| CIVBCivista Bancshares, Inc. | 583,3 mil | 10,1 | 11,0 % | 302,4 % | −0,5 % | +24 % / +80 % |
| COFSChoiceOne Financial Services, Inc. | 549,9 mil | 10,1 | 12,0 % | 42,0 % | +63,6 % | +21 % / +47 % |
| BSRRSierra Bancorp | 544,1 mil | 10,8 | 14,0 % | — | indisponibil | +35 % / +124 % |
| RBBRBB Bancorp | 434,7 mil | 10,6 | 7,9 % | 720,3 % | −2,4 % | +30 % / +68 % |
| PCBPcb Bancorp | 424,1 mil | 10,1 | 10,8 % | 1.323,5 % | +4,5 % | +39 % / +95 % |
Randamentele de preț pe 1 și 3 ani: pentru BOH din închiderile zilnice (aceleași ca în tabelul de performanță), pentru celelalte firme din închiderile de sfârșit de lună.
Prognoza motorului olivLaw
Motorul de lume a rulat după ultimul comunicat material al firmei. Probabilitățile sunt de ATINGERE a unui nivel în orizont (nu de închidere acolo) și stau lângă mersul aleator (p_rw), reperul fără informație.
Motorul nu are încă o rulare publicată pentru această firmă.
Scenarii de evaluare (ipoteze editabile)
Scenarii ilustrative
Ilustrative: nu sunt previziuni și nu au probabilități. Fiecare caz este o poveste coerentă de ipoteze, calculată pe cifrele de azi.
Preț estimat (USD)
| Preț estimat | Pesimist | De bază | Optimist |
|---|---|---|---|
| 1 ani | 44,09 Randament total -34 % · Pe an -34 % | 78,02 Randament total 16 % · Pe an 16 % | 117,62 Randament total 74 % · Pe an 74 % |
| 3 ani | 41,23 Randament total -31 % · Pe an -12 % | 82,24 Randament total 31 % · Pe an 10 % | 136,35 Randament total 112 % · Pe an 29 % |
| 5 ani | 38,56 Randament total -29 % · Pe an -7 % | 86,69 Randament total 48 % · Pe an 8 % | 158,07 Randament total 157 % · Pe an 21 % |
- P/E la ieșire± 20,56
- Marja netă± 14,39
- Creșterea anuală a veniturilor± 12,03
- Diluare anuală± 1,21
Analiză AI
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Produse, piață și concurență
Analiza calitativă nu este încă scrisă pentru această firmă.
Legături, dependențe și riscuri
Cu cine e legată firma, din propriile depuneri SEC (clienți, furnizori, producție, parteneri, concurenți, țări, reglementare), din declarațiile acționarilor de peste 5 % (13D/13G) și din ce alte firme spun despre ea. Clic pe un nod pentru dovadă; pe o firmă listată, graful se mută pe ea.
Se încarcă legăturile…
Știri și depuneri
Din presă
Nicio știre în arhiva noastră în ultimele 180 de zile.
Depuneri SEC
- Raport trimestrial26 oct. 2026
- Raport curent26 oct. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport trimestrial28 iul. 2026
- Raport curent27 iul. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Raport curent28 apr. 2026Vot al acționarilor
- Raport trimestrial27 apr. 2026
- Raport curent20 apr. 2026Rezultate financiare · Situații financiare și anexe
- Convocare AGA (proxy)13 mar. 2026
- Raport anual24 feb. 2026
- Raport curent24 feb. 2026Schimbări în conducere · Situații financiare și anexe
Cifre calculate de olivLaw din depunerile SEC și prețurile de închidere; analiza calitativă e generată de AI din surse citate. Nu este o recomandare de investiții.